ABN Amro verhoogt de drempel voor toegang tot advies van 75.000 euro naar 500.000 euro.
Dat meldt de bank op haar website. Klanten met vermogens onder de nieuwe instapgrens zullen door de bank benaderd worden om de alternatieven te bespreken, aldus het bericht.
Deze alternatieven zijn: overstappen naar zelf beleggen, naar vermogensbeheer of naar de nieuw geïntroduceerde dienst ‘Begeleid beleggen’. Dit laatste is een execution only-propositie waarbij klanten zelf met behulp van tooling vermogen kunnen opbouwen door in een van de profielfondsen van de bank te beleggen.
Als reden voor de verandering geeft de bank dat zij al enige jaren en verschuiving ziet plaatsvinden van advies naar beheer en zelf beleggen. ‘Ook nieuwe beleggers kiezen steeds minder voor advies.’
Hier komt bij dat ‘veel beleggers met advies het advies van de bank één-op-één overnemen waardoor het passender is over te gaan op vermogensbeheer. In deze beleggingsvorm worden de wijzigingen in het beleggingsbeleid direct doorgevoerd in de portefeuille van de belegger. Daarmee zijn deze portefeuilles altijd up to date binnen de gegeven marktomstandigheden.’
De nieuwe Europese Mifid II richtlijn die vanaf volgend jaar van kracht wordt, noemt de bank niet als reden. Als gevolg van deze richtlijn wordt het voor banken en vermogensbeheerders arbeidsintensiever om beleggingsadvies te geven omdat bij elk advies heel precies moet worden aangegeven waarom dit passend is voor deze specifieke klant.
Als gevolg daarvan zijn veel partijen hun adviespraktijk tegen het licht aan het houden en beperken enkelen hun aanbod of verhogen ze de instapdrempel.
ABN Amro bracht eerder al het aantal advies-varianten dat zij aanbood terug.