De meerderheid van de Nederlandse consumenten belegt zonder gebruik te maken van de diensten van een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder. Bijna 60 procent van de Nederlanders die belegt, is een zelfbelegger.
Dat blijkt uit onderzoek van Autoriteit Financiële Markten (AFM), gevat in de Consumentenmonitor Beleggen 2019.
Een op de zes Nederlanders belegt. 11 procent daarvan maakt gebruik van de diensten van een beleggingsadviseur, 30 procent doet dat bij een vermogensbeheerder. 59 procent kiest in plaats daarvan voor zelfbeleggen en handelt zonder advies.
Ook beginnende beleggers, dus beleggers die minder dan vier jaar ervaring hebben, handelen voornamelijk zelfstandig. Wel geven beginnende beleggers volgens de AFM in vergelijking met alle beleggers relatief vaak aan dat hun totale belegde vermogen het hoogst is bij de beleggingen via vermogensbeheer.
Mifid-melding
Een andere uitkomst van het door Ipsos uitgevoerde online onderzoek is dat een kwart van de beleggers sinds de inwerkingtreding van Mifid-II de melding hebben gekregen dat hun portefeuille of een specifiek instrument in hun portefeuille in een bepaald tijdsbestek 10 procent of meer is gedaald.
Bijna de helft van de groep die deze melding kreeg, heeft naar eigen zeggen actie ondernomen naar aanleiding van de melding. De meeste van hen deden dat door contact op te nemen met hun adviseur of vermogensbeheerder. Anderen verkochten (een deel van) hun beleggingen of legden juist extra geld in.
Verder bleek uit het rapport dat de helft van de beleggers wekelijks of vaker kijkt naar de waarde van hun beleggingen, dat risicozoekende beleggers een bovengemiddeld vertrouwen hebben in zichzelf en dat ervaren beleggers meer transacties doen dan beginnende beleggers.
Toezichthouder en brancheverenigingen als de Dufas zijn op dit moment met elkaar in gesprek hoe zij burgers kunnen aanzetten tot meer financiële zelfredzaamheid en hoe zij hen ertoe kunnen aanzetten om meer te gaan beleggen onder begeleiding van vermogensbeheerders, of door hun geld bij hen in beheer te geven.
De kersverse voorzitter van Dufas, Dick van Ommeren, sprak zich daar recentelijk in een gesprek met Fondsnieuws over uit.