Banken en andere financiële instellingen dreigen de slag om de zogenoemde NextGen-klanten te verliezen als zij zich niet aanpassen aan de veranderende gedrags- en consumentenpatronen.
NextGen staat voor de 30 tot 45-jarige kinderen van babyboomers die komende jaren honderden miljarden zullen erven. Zowel zij als de 15 tot 30-jarige ‘digital natives’ (Generatie Y) zijn over het algemeen beter opgeleid dan hun ouders en leven en consumeren vaak op een compleet andere wijze.
Dat stelt Teodoro D. Cocca, professor voor vermogensbeheer en wealth management aan de Johannes Kepler Universiteit in Linz. Volgens haar zullen financiële instellingen massaal klanten verliezen als zij zich niet aanpassen aan deze groep.
Zij komt tot haar conclusies in een nieuwe white paper van het Global Financial Institute van Deutsche Asset & Wealth Management dat vandaag is gepubliceerd.
Volgens Cocca heeft de NextGen-generatie radicaal andere ideeën over transparantie en spontaniteit in hun omgang met financiële instellingen. Volgens professor Cocca vormt het negeren van deze verschillen en het niet anticiperen op de behoefte van deze klantgroepen de grootste bedreiging voor financiële instellingen.
Modern vermogensbeheer virtueel aanbieden
Het onderzoek identificeert tien stappen voor modern vermogensbeheer die instellingen moeten nemen voor NextGen-klanten. Centraal daarin staat dat instellingen hun diensten virtueel moeten aanbieden omdat dit in de toekomst de huidige persoonlijke ontmoetingen met een adviseur vergaand zal vervangen.
Niet alleen is er de uitdaging om via al deze kanalen een consistente klantervaring te realiseren, maar ook dat de multimediakanalen ervoor zorgen dat het contact met een adviseur geheel anders wordt.
De noodzaak om de adviesdienstverleningen te standaardiseren, te automatiseren en te digitaliseren wordt momenteel sterk onderschat door financiële instellingen, aldus professor Cocca.