Het jonge fintech-bedrijf Blanco heeft een digitale tool ontwikkeld voor de intake van vermogensbeheerklanten. Met ‘60 minute client-onboarding’ kunnen vermogensbeheerders snel het klantdossier sluitend krijgen.
De behoefte aan een dergelijk product is volgens Blanco groot. Al 15 vermogensbeheerders, met enkele miljarden euro’s aan belegd vermogen, hebben tijdens de ontwikkelingsfase toegezegd de tool te gaan gebruiken.
Voorheen BinckBank
Blanco is november 2015 opgericht door een aantal oud-werknemers van BinckBank, waaronder de chief executive van de startup, Joost Walgemoed (foto).
‘We waren in loondienst, maar hadden de droom voor onszelf te beginnen’, zegt Walgemoed in een toelichting tegenover Fondsnieuws. Hij werkte bij Binck bij de afdeling professional services en nam collega’s van legal, compliance en IT mee.
De dienst die ze aanbieden rijdt hun voormalige werkgever niet in de wielen, benadrukt Walgemoed. Blanco wil naast de vermogensbeheerders staan en ze helpen hun processen te stroomlijnen. Enerzijds, bespaart dit ze tijd en geld. Anderzijds, voldoen ze zo makkelijker aan wet- en regelgeving.
Client-onboarding
Het proces van prospect tot klant noemt Blanco ‘client-onboarding’. Met de Blanco-tool kunnen vermogensbeheerders binnen een uur alle nodige informatie vergaren die nodig is om te voldoen aan bijvoorbeeld due diligence en know-your-costomer vereisten.
Zo wordt naast identificatie onder meer automatisch gecheckt of iemand voorkomt op internationale opsporings- of sanctielijsten. Door middel van het invullen van een aantal vragen wordt verder een nauwkeurig risicoprofiel bepaald.
Een van de gebruikers van het eerste uur zal Index Capital, met een beheerd vermogen van 200 miljoen euro, zijn. Eigenaar Hans Dubbeldam legt uit dat het traditionele intake-proces een tijdrovende bezigheid was.
‘Documenten moesten worden uitgeprint en ondertekend teruggestuurd’, vertelt hij. ‘In de nieuwe wereld kan een klant zijn ID gaan uploaden en kunnen we werken met een elektronische handtekening.’
Europese richtlijn
Maar gemak is niet de de enige overweging, Dubbeldam verwacht ook in de kwaliteit van dienstverlening een slag te maken. Nieuwe wetgeving, zoals de Europese Mifid II-richtlijn, eist dit ook van vermogensbeheerders.
Walgemoed valt hem bij en wijst erop dat rechtspersonen nader onderzocht moeten worden. Binnen het product van Blanco worden automatisch gegevens van de Kamer van Koophandel opgehaald. ‘Ook dient de herkomst van vermogen te worden nagegaan.’
De richtlijn schrijft alleen maar voor wat er van de vermogensbeheerder wordt verwacht. ‘Het is “pricipal based”, dus hoe je het doet moet je zelf uitzoeken.’
Nieuw op de markt
Vooralsnog is Blanco naar eigen zeggen in Nederland de eerste op dit terrein van dienstverlening. ‘In Amerika zijn wel een paar bedrijven die zich puur richten op client onboarding, maar in Europa nog niet echt. Wel zijn er internationale platformen die ook dit soort diensten aanbieden, maar dan gebruik je misschien 10 of 15 procent van zo’n product en de rest niet.’
Door te specialiseren, denkt Walgemoed ook beter op de klantwensen in te kunnen spelen. ‘We houden het functioneel, met gebruik van de laatste techniek.’ Er is ook een ondersteunende app voor iPad.
Dubbeldam zegt dat dit voor hem een voornaam argument was om met Blanco in zee te gaan. ‘Het was belangrijk dat het makkelijk aan te sluiten was. We konden het vrij eenvoudig aan ons CRM koppelen.’
Verder is Blanco niet georganiseerd als doorsnee software-bedrijf. ‘We zijn georganiseerd als een bank, met een tweede en derde lijn’, wijst hij op de aanwezigheid van compliance en juridische specialisten en auditors.
‘De certificering is van de hoogste orde’, stelt hij. ‘En ook alle partners voldoen hieraan.’ Voor de opslag van data wordt bijvoorbeeld gebruik gemaakt van Amazon in Duitsland, waarvoor goedkeuring door De Nederlandsche Bank (DNB) is verleend.