Digitale beleggingskanalen zijn niet langer alleen het domein van jongeren of techneuten, maar worden steeds meer omarmd door een bredere demografische groep van particuliere beleggers. Deze trend is indicatief voor een grotere verschuiving in de vermogensbeheersector en weerspiegelt een mix van technologische vooruitgang en veranderend beleggersgedrag.
De inzichten komen uit een uitgebreid onderzoek in opdracht van Amundi, Europa’s grootste vermogensbeheerder. Aan het onderzoek namen meer dan 4.000 particuliere beleggers deel in elf Europese en Aziatische markten, met als doel een panoramisch beeld te krijgen van het huidige beleggingslandschap. Het onderzoek laat zien dat digitale kanalen een steeds prominentere rol spelen in de beleggingsstrategieën van particuliere klanten, waarbij wordt afgestapt van traditionele, niet-digitale methoden.
‘We zijn getuige van een diepgaande en blijvende transformatie van onze sector, versterkt door snelle digitalisering en demografische verschuivingen,’ zei Fannie Wurtz, hoofd van de distributie- en vermogensdivisie in Amundi’s Passive Business, in een commentaar op de bevindingen van het onderzoek.
Uit het onderzoek blijkt dat 64 procent van de particuliere beleggers nu digitaal belegt, waarbij een opmerkelijke 25 procent zijn volledige portefeuille toevertrouwt aan digitale diensten. Dit hoge niveau van digitale betrokkenheid suggereert een groeiend vertrouwen in online platforms voor beleggingsactiviteiten. Het wijst ook op een significante verschuiving in de manier waarop beleggers ervoor kiezen hun financiële activa te beheren, waarbij ze het gemak en de toegankelijkheid die digitale platforms bieden, omarmen.
Groeiend vertrouwen onder particuliere beleggers
Een diepere duik in het onderzoek onthult dat de gemiddelde, onderzochte belegger meer dan de helft van zijn portefeuille belegt via digitale kanalen, vaak zonder tussenkomst van een beleggingsprofessional. Deze bevinding is vooral opmerkelijk omdat het wijst op een groeiend vertrouwen onder particuliere beleggers in het zelfstandig beheren van hun beleggingen, geholpen door digitale tools en platforms.
Beleggers blijven echter vertrouwen op gekwalificeerd financieel advies bij het doen van beleggingen, met twee op de vijf respondenten die een professionele adviseur zoeken voor het beleggen van een bedrag gelijk aan een jaarsalaris.
Regionale verschillen
Het onderzoek voorspelt een toename in het gebruik van digitale beleggingskanalen. Bijna de helft van de respondenten die momenteel via digitale platforms beleggen, verwacht nog meer digitaal te gaan beleggen. Deze trend is echter niet in alle markten gelijk. In Zwitserland en Singapore verwacht 60 procent meer digitaal te gaan beleggen, terwijl dit percentage in Frankrijk daalt tot 31 procent en in Italië tot 35 procent.
Welvaart en vertrouwen lijken een belangrijke rol te spelen in deze digitale verschuiving. Het onderzoek suggereert dat rijkere en zelfverzekerde particuliere beleggers eerder een toename van hun allocatie aan digitale diensten voorspellen. Bij beleggers met minder dan 20.000 euro aan belegbaar vermogen verwacht 38 procent hun digitale beleggingsaandeel te vergroten. Dit cijfer escaleert tot 55 procent onder degenen met meer dan 150.000 euro.
Vertrouwen van beleggers
Het vertrouwen van beleggers speelt een belangrijke rol bij het vergroten van de digitale betrokkenheid: 56 procent van degenen die ervan overtuigd zijn dat ze de juiste beslissingen nemen op het gebied van sparen en beleggen, verwacht het aandeel van hun portefeuille dat digitaal wordt belegd te vergroten, tegenover slechts 27 procent van degenen die daar geen vertrouwen in hebben.
Dit geldt ook voor waarden en verantwoord beleggen: 71 procent van de beleggers met zelfvertrouwen geeft aan dat het belangrijk of essentieel is dat hun mening wordt weerspiegeld in beleggingsbeslissingen, tegenover 46 procent van de beleggers met minder zelfvertrouwen.
Vrouwelijke beleggers
Amundi zegt dat het onderzoek laat zien dat de sector stappen moet ondernemen om ervoor te zorgen dat vrouwelijke beleggers meer betrokken zijn bij het beleggingsbeleid om te voorkomen dat de kloof tussen mannen en vrouwen op het gebied van beleggen nog groter wordt.
Slechts 16 procent van de vrouwelijke beleggers heeft er het volste vertrouwen in dat ze de juiste financiële beslissingen nemen, terwijl 27 procent zich onvoldoende geïnformeerd voelt. Geslacht heeft ook invloed op productkeuzes. Vrouwen beleggen aanzienlijk vaker dan mannen in een termijn- of spaardeposito (44 procent versus 34 procent) en aanzienlijk minder vaak in ETF’s (26 procent versus 36 procent) - vaak omdat ze niet weten hoe.
Volgens Amundi hebben beleggingsaanbieders de kans om een grotere vermogensopbouw onder vrouwen te ondersteunen en vast te leggen als ze deze vertrouwens- en informatiekloof aanpakken.