In de online rubriek ‘De vermogensbeheer-estafette’ legt een zelfstandig vermogensbeheerder vijf vragen voor aan een “concullega” naar keuze. Dit keer stelt Gijs Hermans van Auréus Vermogen zijn vragen aan Jan de Vries van De Vries Investment Services.
| Wie | Jan de Vries |
| Wat | eigenaar/oprichter |
| Van | De Vries Investment Services |
| Sinds | 2005 |
| Met | 4 collega’s |
| En | 167 miljoen euro Assets under Management |
Gijs Hermans: ‘In jullie beginperiode hanteerden jullie een vaste fee per klant. Waarom zijn jullie hier vanaf gestapt en hoe reageerden klanten daarop?’
Jan de Vries: ‘Toen ik in 2005 De Vries Investment Services oprichtte, was ik van mening dat een vaste vergoeding de beste en meest eerlijke methode was. Daar zijn we van teruggekomen. De kosten voor beleggingsondernemingen zijn sterk toegenomen door toenemende regeldruk, explosief gestegen toezichtskosten en andere zaken. Dat maakte het onmogelijk om deze vergoedingsmethodiek te blijven toepassen. Onze cliënten hebben hier geen moeite mee gehad. Nog altijd verwijzen ze familie, vrienden of collega’s aan ons door.’
Gijs Hermans: ‘In hoeverre is financiële planning onderdeel van jullie dienstverlening en wat voorzie je op dit gebied voor vermogensbeheerders richting de toekomst?’
Jan de Vries: ‘Beleggen is niets meer of minder dan een middel om een financieel doel te realiseren. Je moet dus inzicht hebben in de huidige, financiële situatie van je cliënten. Dat is ook de reden dat we recent zijn begonnen met het gebruik van financiële software om dit inzicht aan onze cliënten te geven. We praten dan ook met onze cliënten over de hoeveelheid vermogen die ze over 25 jaar nodig hebben als aanvulling op het pensioen, in plaats van de huidige stand van aandelen.’
Gijs Hermans: ‘Welke uitdagingen voorzie je voor onze sector en jullie bedrijf en hoe denk je deze te gaan tackelen?’
Jan de Vries: ‘Ik verwacht dat de eisen voor beleggingsondernemingen gaan toenemen. Daardoor zullen we meer moeten investeren in ondersteunend personeel en IT-oplossingen waarbij bepaalde processen geautomatiseerd worden. Recent hebben we geïnvesteerd in software van Blanco en Figlo. Met Blanco kunnen we cliënten meer online van dienst zijn en met Figlo kunnen we onze cliënten beter inzicht geven in hun financiële situatie van nu en later.’
Gijs Hermans: ‘Hoe gaan jullie om met de huidige lage rente op obligaties en managen jullie het renterisico?’
Jan de Vries: ‘We hebben geen rentevisie. Toekomstige rentebewegingen zijn onvoorspelbaar, blijkt uit wetenschappelijk onderzoek. Wel hópen we dat de rente weer gaat oplopen vanwege het simpele feit dat dit een langetermijnbelegger meer vermogen oplevert.’
Gijs Hermans: ‘Welke zaken spreken je aan in dit vak en welke juist niet?’
Jan de Vries: ‘Wat mij vooral aanspreekt in dit vak is de bijdrage die ons werk heeft op de financiële toekomst van onze cliënten. Het resulteert voor hen in een beter pensioen of simpelweg meer vermogen achter de hand. Dat brengt grote verantwoordelijkheid met zich mee; een van de redenen waarom we onze beleggingsfilosofie volledig baseren op wetenschappelijk onderzoek.
Veel partijen baseren zich voor hun beleggingsfilosofie nog steeds op ‘eigen’ meningen en visies, en brengen een fee in rekening waarvan je zou moeten weten dat dit je cliënt kansloos maakt voor een goed rendement. Sommige partijen verdienen zo ontzettend veel geld aan hun cliënten dat ik het wel eens “juridisch toegestane zelfverrijking” noem. Helaas vertrouwen beleggers meer op marketinguitingen dan op conclusies van Nobelprijswinnaars.’
Meer artikelen in deze serie lezen, zoek in de database op ‘estafette’