ING gaat klanten inzicht geven in de duurzaamheid van de beleggingsfondsen waarin ze via de bank beleggen.
In de rapportage over het afgelopen kwartaal die private banking-klanten binnenkort ontvangen gaat ING aangeven hoe duurzaam de fondsen zijn waar klanten in beleggen.
Naast de koersinformatie van de verschillende fondsen zal per fonds een zogenoemde niet-financiële indicator ofwel NFI-score worden weergegeven.
Selecteren op duurzaamheid
Op den duur zullen de scores ook getoond worden in de kwartaalrapportages van andere klanten en in de ING Zelf beleggen-tooling, zodat zelfbeleggers fondsen ook kunnen selecteren op hun mate van duurzaamheid.
De scores die een fonds kan krijgen zijn ++, +, =, en -. Waarbij ++ betekent dat een fonds tot de beste 10 procent van alle pakweg 370 fondsen op de advieslijst van ING behoort; + houdt in dat een fonds tot de beste 30 procent behoort, = dat een fonds bovengemiddeld scoort en - dan een fonds lager dan gemiddeld scoort.
Duurzame modelportefeuille
Alleen fondsen met een hoger dan gemiddelde NFI-score kunnen in aanmerking komen voor opname in de duurzame modelportefeuille van ING. Daarvoor moeten zij echter wel nog door de kwalitatieve toets van de duurzame analisten van ING heen en bovendien passen binnen de portefeuille van het ING Investment Office.
De fondsen die lager dan gemiddeld scoren, kunnen niet worden opgenomen in de duurzame beheerportefeuilles van de bank. In andere modelportefeuilles kunnen zij wel voorkomen.
ING kende al een NFI-score om te beoordelen of individuele bedrijven in aanmerking komen voor opname in een duurzame modelportefeuille.
Vragenlijst
Om tot de score voor beleggingsfondsen te komen heeft ING alle fondsen op haar advieslijst, de zogenoemde ‘masterlist’, een vragenlijst toegestuurd met 66 vragen in verschillende categorieën.
Er wordt onder meer gevraagd of er een formeel gedocumenteerd duurzaam beleggingsbeleid is, of het fonds zich heeft gecommitteerd aan internationale standaarden op dit gebied, of er beleid is met betrekking tot het stemmen op aandeelhoudersvergaderingen, of er sprake is van duurzame selectiecriteria en of er bepaalde uitsluitingen gehanteerd worden.
Minder duurzaam
ING benadrukt dat fondsen die een negatieve score krijgen niet per se maatschappelijk onverantwoord handelen, maar simpelweg minder duurzaam zijn dan de andere fondsen op de advieslijst van ING.
Wat blijkt uit de score van ING dat is dat veel fondsen met ‘sustainable’, ‘new energy’ of ‘duurzaam’ in hun naam deze naam eer aan doen en ook ++ scoren. Dit zijn onder meer fondsen van Triodos, ASN, Sarasin, Robeco, UBS en Kempen.
Een ondergemiddelde score wordt voornamelijk behaald door brede trackers en indexfondsen, en relatief vaak door fondsen van Amerikaanse origine.