Het trio achter beleggingsfonds Quality Investments (QI) is vrijdagmiddag door de rechtbank Amsterdam veroordeeld tot gevangenisstraffen van maximaal 43 maanden onvoorwaardelijk voor grootschalige beleggingsfraude.
De straffen vallen lager uit dan de eis van het Openbaar Ministerie (OM).
De rechter acht Frank L., en Dennis M. schuldig aan oplichting, verduistering, witwassen en lidmaatschap van een criminele organisatie. Zij zijn veroordeeld tot gevangenisstraffen van drie jaar en zeven maanden. Hun huisadvocaat Koen B. krijgt een half jaar gevangenisstraf opgelegd. Hij is schuldig bevonden aan oplichting en valsheid in geschrifte.
Volgens de rechter namen Frank L. en Dennis M. met hun beleggingsvehikel Quality Investments ruim duizend beleggers in de maling. In totaal haalde QI 224 miljoen dollar op bij voornamelijk Nederlandse en Belgische particuliere beleggers, maar veel van hen zagen nooit iets van de investering terug en leden volgens de rechtbank ‘stuk voor stuk grote financiële schade’.
‘Grootste Nederlandse beleggingsfraude uit de geschiedenis’
Het Openbaar Ministerie (OM) had voor Frank L., Dennis M., en Koen B., onvoorwaardelijke straffen van respectievelijk 60, 64 en 32 maanden geëist in wat het OM eerder de grootste Nederlandse beleggingsfraude uit de geschiedenis noemde. Volgens de officieren van justitie stond vast dat de verdachten ‘van meet af aan’ beleggers in tweedehands levensverzekeringen hebben opgelicht.
De straf valt lager uit omdat de rechter niet bewezen acht dat Frank L. en Dennis M. beleggers vanaf het begin af aan willens en wetens wilden bedonderen. Daarom zijn ze slechts veroordeeld voor oplichting van $119 mln van het ingelegde geld. Bovendien valt de straf lager uit omdat de ‘redelijke termijn’ waarbinnen een strafzaak moet zijn afgerond, is geschonden. De verdachten zijn al in 2011 na uitvoerig onderzoek van de Fiod opgepakt, maar hoorden vandaag pas het vonnis in de zaak aan.
Quality Investments was actief in de handel met tweedehands levensverzekeringen, een niet alledaags beleggingsproduct waar vooral in de Verenigde Staten een markt voor is. Daar kunnen mensen hun ‘life settlement’ verkopen tegen een korting. De koper van de doodspolis int het gehele polisbedrag op het moment dat de verkoper overlijdt.
Dominica
Dennis M. en Frank L. brachten de polissen in Nederland aan de man, onder meer op de Miljonair Fair. Beleggers zouden hun geld na vijf jaar gegarandeerd terugzien met een flink rendement dankzij een herverzekering bij het bedrijf Provident Capital Indemnity (PCI) op de eilandstaat Dominica.
De contraverzekeraar zou namelijk het financieel risico wegnemen voor beleggers als de verkoper van de polis niet binnen vijf jaar zou overlijden. Huisadvocaat Koen B. gaf een zogeheten ‘letter of comfort’ voor het QI-product af die beleggers moest overtuigen in te stappen, maar die brief acht de rechtbank vals.
Daarnaast bleek herverzekeraar PCI één groot fraudebolwerk. PCI-eigenaar Minor Vargas werd opgepakt en zit nu zestig jaar gevangenisstraf uit. De herverzekeringen bleken niet te bestaan. Daarmee verviel in feite de garantie dat beleggers hun geld zouden krijgen.
‘Kernvraag’
De rechtbank boog zich over de ‘kernvraag’ of Frank L., en Dennis M. wisten dat de herverzekeringen van PCI in feite waardeloos waren. De conclusie is dat dit in de beginjaren van QI niet het geval was.
Maar vanaf 2009 begint het beeld volgens de rechtbank te ‘kantelen’. Dan negeren Frank L. en Dennis M. meerdere signalen dat PCI een fraudebolwerk is. Sterker nog, via ronkende persberichten laat QI ten onrechte weten dat de herverzekeraar uitbetaalt en dat er niets aan de hand is.
De twee gaan dan gewoon door met het binnenhalen van geld bij beleggers. Volgens de rechtbank kwam er zo vanaf eind 2009 een geldstroom op gang die deels uit misleiding voortvloeide. ‘Blijkbaar was alles geoorloofd om de illusie van een goed beleggingsproduct in stand te houden’, aldus de rechtbank, die daarmee bewezen acht dat Frank L. en Dennis M. een ‘kleine, maar goed georganiseerde’ criminele organisatie runden.
Ondertussen harkten de veroordeelden flinke winsten binnen via hun aan QI gelieerde vehikel Watershed, waar huisadvocaat Koen B. later uitstapte. Daarvan kochten ze onder meer een vliegtuig, een helikopter, dure auto’s, sieraden, vakantiewoningen en drie zeewaardige catamarans.
Copyright: Het Financieele Dagblad, 13 oktober 2018.