De Geschillencommissie Financiële Dienstverlening van Kifid heeft De Waerdt Vermogensbeheer veroordeeld voor het beleggen van geld van een klant in zogenoemde ‘specials’.
Het ging hierbij om beleggingen in bedrijven die zich richten op zonne-energie en aanverwante activiteiten. Het ging om een Duitse producent van zonne-energietoebehoren, het Amerikaanse Skinvisible en het Canadese Xemplar.
Volgens de vermogensbeheerder zou het om ‘ondergewaardeerde’ aandelen gaan, maar al in het eerste jaar werd zwaar verlies geleden op de beleggingen. De klant belegde in 2007 meer dan 50.000 euro in aandelen, zeven jaar later was daar nog 11.000 euro van over.
Er zou 20 procent in ‘exoten’ worden belegd, maar dat was bijna de helft van het ingelegde kapitaal. Kifid legde de vermogensbeheerder op de klant 25.000 euro van de geleden (beleggings)schade te vergoeden.
De klant diende een klacht in bij Kifid en die stelde hem in het gelijk. De Waerdt Vermogensbeheer begaf zich met de beleggingen buiten de overeengekomen afspraken, zoals de vermogensverdeling. Ook vindt de klachtencommissie van Kifid dat de vragenlijst innerlijk tegenstrijdige antwoorden opleverde.
Bekijk hier de bindende uitspraak van Kifid
Kifid stelt dat een vermogensbeheerder een zorgplicht heeft en zich moet vergewissen van de financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid van de belegger. Daarnaast dient hij de klant te informeren dat effectentransacties extra risico’s met zich meebrengen.
Opmerkelijk aan het oordeel van de Commissie van Kifid is dat de klant pas zeven jaar na het intreden van de schade een claim heeft ingediend. De vermogensbeheerder noemde dat als punt van verweer, maar dat legde de Commissie naast zich neer, omdat zij van mening is dat De Waerdt Vermogensbeheer bovenmatig belegde in speculatieve ‘exoten’.
Wie in dergelijke producten belegd, dient een klant extra te informeren over de grotere risico’s die daarmee gepaard gaan. Dat geldt temeer als de vermogensbeheerder ervoor kiest te beleggen in ‘exoten met een opwaarts potentieel’.
Als dergelijke informatie niet aantoonbaar wordt verstrekt en het cliëntendossier bovendien niet op orde is, dan kan de klant met recht zijn schade verhalen op de beheerder. Zelfs na een periode van zeven jaar.
Meer achtergronden op Fondsnieuws:
Klant mag verlies verhalen op distributeur van fonds