NewB, de nieuwe ethische, coöperatieve en duurzame en bank, gaat van start met haar eigen duurzame beleggingsproducten. Ze lanceert een nieuwe bevek met drie balanced compartimenten die vooral beleggen in bedrijven die klimaatmitigatie en de transitie naar de circulaire economie mogelijk maken of vooruit helpen.
Dat blijkt uit een interview dat Investment Officer had met Sigrid Gulix communicatieverantwoordelijke, en Katrien Beuckelaers (foto), commercieel directeur.
Het ontwikkelen van een fondsengamma zat al vanaf het begin in het businessplan van de nieuwe bank. ‘Een beschamende minderheid van alle fondsen naar Belgisch recht voldoet aan de Parijse normen,’ stelt Sigrid Gulix.
‘Wij hadden het idee opgevat om een bevek op te richten met drie klassieke compartimenten, defensief, evenwichtig en dynamisch, dat zal beleggen in duurzame aandelen en obligaties. Het is een patrimoniaal fonds dat tegemoet komt aan de nieuwe duurzaamheidsvereisten van Europa en dus onder het strengste artikel 9 van de SFDR valt.’
Bij NewB hebben ze een enquête gehouden onder hun 116.000 coöperanten om te peilen in welke beleggingsproducten de coöperanten interesse hebben. 10.934 klanten hebben hierop gereageerd, en hieruit kwam voort dat vooral thematische fondsen en patrimoniale fondsen de voorkeur genieten.
Katrien Beuckelaers: ‘Als coöperatieve bank hebben we het NewB’s beleid voor MVI opgesteld in samenwerking met een aantal van onze coöperatieve partners die expertise hebben in het domein (Universiteiten en NGO’s): ULB, AlterFin, Financité, CNCD, BBL, CNE, Greenpeace, Vrede,… en met de Fair Finance Guide International (www.bankwijzer.be) en ons eigen NewB Handvest als bijkomende inspiratie.
Via de enquête onder onze coöperanten werden uiteindelijk de Duurzame Ontwikkelingsdoelstellingen 7, 12 en 13 bepaald als beleggingsdoel’ De mitigatie van klimaatverandering in samenhang met de Duurzame Ontwikkelingsdoelstelling hangt samen met SDG 13 en maatregelen ter bestrijding van klimaatverandering en de Duurzame Ontwikkelingsdoelstelling en met SDG 7 Schone en betaalbare energie. De Transitie naar een circulaire economie is gekoppeld aan de Duurzame Ontwikkelingsdoelstelling SDG 12, met name verantwoorde consumptie en productie.
Duurzaamheidscriteria
De selectie van aandelen of obligaties waarin zal geïnvesteerd worden start op basis van de MSCI World SRI, met in eerste instantie de exclusie van een aantal deelsectoren en bijkomende uitsluitingen op basis van het NewB-beleid en de regels voor maatschappelijk verantwoord beleggen, of ‘zwarte lijsten’, gecombineerd met een best-in-class approach. De keuzes die we maken moeten uiteraard in overeenstemming zijn met ons sociaal- en milieuhandvest,’ zegt Gulix. NewB wil deze bevek duidelijk in de markt zetten als een donkergroen fonds en wil op dat vlak dan ook geen concessies doen.
Manco en gedelegeerd beheer
De management company van de nieuwe bevek is Luxcellence en het beheer van de beveks wordt uitbesteed aan het Luxemburgse Orcadia Asset Management, dat geleid wordt door Etienne de Callataÿ. Orcadia staat bekend om een gediversifieerde en prudente beleggingsaanpak met een sterke focus op duurzaamheid.
Beleggers die wensen in te tekenen op de compartimenten dienen een zichtrekening en een effectenrekening bij NewB aan te houden en kunnen vanaf 20 euro instappen.
Het risico- en rendementsprofiel van de drie compartimenten varieert van 3 (defensief) tot 5 (dynamisch) volgens de Essentiële Beleggersinformatie.