Branche- en beroepsorganisaties VV&A, VEOV, DUFAS, NVB, DSI en de VBA van directeur Anne-Marie Munnik (foto) hebben gezamenlijk een handreiking opgesteld met daarin de kenmerken van een goed beleggingsbeleid.
Ook hebben ze een brief aan consumenten geformuleerd met daarin vragen die klanten in ieder geval aan hun vermogensbeheerder of relatiemanager zouden moeten stellen.
De handreiking wordt ter beschikking gesteld aan alle partijen die beleggingsadvies dan wel individueel vermogensbeheer aanbieden aan particuliere cliënten.
Er staat onder meer in dat beleggingsondernemingen een helder beeld moeten hebben van de dienstverlening die ze aanbieden, de gehanteerde aanpak en de investment beliefs waarop deze zijn gebaseerd. Ook worden er handvatten geboden om een goed beleggingsbeleid vorm te geven.
Toetsen
De opstellers stimuleren dat de bij hen aangesloten beleggingsondernemingen uiterlijk 1 juli 2015 hun beleid hebben getoetst aan de handreiking en waar nodig aangescherpt dan wel aangevuld.
Met de documenten willen de organisaties meewerken aan de verbetering van de kwaliteit van beleggingsdienstverlening. Vorig jaar concludeerde toezichthouder AFM dat die in veel gevallen in Nederland onder de maat is.
In de consumentenbrief staat onder meer dat potentiële klanten voordat ze met een partij in zee gaan, moeten nagaan op welke beleggingsovertuigingen de beleggingsonderneming haar dienstverlening baseert. Partijen worden aangemoedigd de geboden vragenlijst aan hun klanten beschikbaar te stellen.
Vorige week publiceerde de NVB ook zelfstandig al een folder voor beleggers. Hierin werd beleggers vooral gemaand zich goed voor te bereiden op een gesprek met een adviseur. Zorg er voordat je op gesprek gaat eerst voor dat je een goed beeld hebt van je financiële situatie, je doelen, je risicobereidheid en je kennis en ervaring, zo was de boodschap.