Pareto neemt zijn kleinere Waals-Brabantse sectorgenoot Wellfin over. Het multi-family office versterkt zich zo als onafhankelijke Belgische speler in financieel advies en vermogensplanning.
Pareto, opgericht in 2011, groeide de voorbije jaren puur organisch, tot ruim 1,6 miljard euro vermogen onder beheer. Hoewel het bedrijf er niet actief op zoek naar was, doet het nu voor de eerste keer een overname.
‘De toenadering tot Wellfin verliep heel natuurlijk, nadat uit gesprekken bleek dat we dezelfde filosofie hadden, waarbij het persoonlijke contact met de klant of de familie erg belangrijk is’, vertelt costichter Diederik Vandendriessche vanuit de auto, tussen twee klantenbezoeken door.
‘We waren op een punt gekomen waarop een toenadering tot een andere speler logisch werd’
Wellfin
Wellfin is met 200 miljoen euro vermogen onder beheer en tien medewerkers een pak kleiner dan Pareto (meer dan zestig medewerkers) en heeft een te beperkte schaal om de toenemende eisen op het vlak van administratie en compliance de baas te kunnen. ‘We waren op een punt gekomen waarop een toenadering tot een andere speler logisch werd’, zo klinkt het daar.
Overname met zachte hand
Via de overname krijgt Pareto, dat Zaventem als thuisbasis heeft, toegang tot de interessante markt van vermogende families ten zuiden van Brussel, een regio waarop ook verscheidene private banken hun zinnen hebben gezet. Het zet een turbo op de groei. ‘Organisch groeien we met vijf- tot zeshonderd klanten per jaar. Dat is toevallig ongeveer ook het cliënteel van Wellfin. Je kan dus zeggen dat we met deze overname een jaar aan organische groei winnen’, rekent Vandendriessche voor.
De overname zal heel geleidelijk gebeuren, om de klanten van Wellfin niet te bruuskeren. In een eerste fase blijven de merken Pareto en Wellfin parallel actief en de klanten behouden hun vertrouwde contactpersoon. Het akkoord voorziet bovendien dat een van de twee aandeelhouders van Wellfin toetreedt tot de raad van bestuur van Pareto, om de strategische lijnen mee te bewaken.
Er mogen dan al veel gelijkenissen zijn tussen de twee multi-family offices, er zijn ook verschillen. De vergoedingssystemen lopen niet helemaal gelijk. Zo heeft Wellfin een abonnementsformule, waarbij de klant een abonnement betaalt voor advies bij financiële vragen die tijdens het jaar bij hem opkomen. Pareto biedt zoiets niet aan en baseert zijn dienstverlening uitsluitend op een grote eenmalige audit van de financiële situatie van de klant.
‘We gaan de komende twee jaar klant per klant bekijken welk vergoedingsmodel voor hem het beste is’
Diederik Vandendriessche (Pareto)
‘We gaan de komende twee jaar klant per klant bekijken welk vergoedingsmodel voor hem het beste is. Het voordeel voor de klanten van Wellfin is dat ze nu toegang krijgen tot onze oplossingen. En omgekeerd kan de abonnementsformule van Wellfin misschien interessant zijn voor sommige van onze klanten’, legt Vandendriessche uit.
Pareto, opgericht door een Vlaming, een Brusselaar en een Waal, positioneert zich met de overname nog nadrukkelijker als een tweetalig Belgisch bedrijf dat het hele land bestrijkt en volledig onafhankelijk opereert van internationale groepen. Een aanvullende overname in Vlaanderen sluit Vandendriessche niet uit.