Private bankers en vermogensbeheerders hebben een hopeloos verouderd business model. Dat heeft geleid tot enorm dalende winstmarges tussen 2000 en 2015. De industrie schreeuwt om vernieuwing.
Dat schrijft platform Fintech Switzerland op basis van een rapport van Deloitte. De winstgevendheid van Europese vermogensbeheerders is in de genoemde periode gedaald met 40 procent, terwijl het marktvolume juist enorm is gegroeid. De divergentie tussen beide is daardoor met meer dan 100 procentpunten opgelopen, blijkt uit het rapport.
‘Dit roept om een drastische verandering in bedrijfsstrategie voor de industrie van vermogensbeheer en private banking.
Vermogensbeheerders slagen er steeds minder goed in om klanten goed te bedienen met hun bestaande businessmodel van een geïntegreerde waardeketen’, aldus het rapport.
Innovatie-achterstand
Het Zwitserse platform concludeert dat de industrie worstelt met een innovatie-achterstand. Innovatie is er heus wel in de vermogensbeheerindustrie, maar dan gaat het om (nieuwe) fintechbedrijven, niet om bestaande vermogensbeheerders zelf, luidt de conclusie. En de vernieuwingen die er zijn, vormen volgens Deloitte reacties op huidige uitdagingen, geen manier om waarde te creëren op een nieuwe manier. ‘Vermogensbeheerders zijn vooral bezig hun traditionele businessmodel te digitaliseren om kosten te verminderen.’
Wat dan wél?
Wat zouden vermogensbeheerders en private bankers dan wél moeten doen volgens het rapport, om hun winstgevendheid weer in de pas te laten lopen met het klimmende marktvolume? Infrastructuren herontwerpen, in plaats van herorganiseren. En daarnaast: zich nog eens beter verdiepen in de behoefte van de klant, nieuwe inkomstenbronnen zoeken en hun merk opfrissen.