Vermogensbeheerder Semmie neemt de twee beheerportefeuilles over van Saxo Bank, met klanten in Nederland en België. Het gaat om SaxoWealthCare en SaxoPensioen. Saxo zegt zich terug te willen trekken uit vermogensbeheer en alleen ‘zelfsturend’ beleggen te gaan aanbieden.
Dat hebben beide ondernemingen deze week bekendgemaakt. Eind april moet de overdracht plaatsvinden. Volgens de informatie die Saxo aan klanten verstrekt neemt die overdracht ruim twee weken in beslag. Vanaf 11 april worden persoonlijke gegevens overgezet en op vrijdag 25 april verkoopt Saxo de twee portefeuilles. In het daaropvolgende weekend wordt het vermogen overgedragen aan Semmie. Die vermogensbeheerder belegt dat vermogen dan in een van de vier risicoprofielen van de Semmie Solid-portefeuille.
Die portefeuille is een mix van aandelen- en obligatiefondsen en beleggingen in private markten. Het meest defensieve profiel heeft 30 procent aandelen en 70 procent obligaties, het meest offensieve profiel bevat 92,5 procent aandelen en 7,5 procent in private markten.
Semmie en Saxo stellen dat er voor de klant ‘weinig tot niets verandert’, maar de beleggingen in private markten zullen wel ‘nieuw’ zijn voor de Saxo-klanten. Want met de huidige twee portefeuilles wordt alleen belegd in combinaties van ETF’s met blootstelling aan aandelen en obligaties, zo laat een woordvoerder van Semmie per mail weten. ‘Voor de klant wordt de aansluiting op de profielen van Semmie gemaakt op basis van de informatie van de klant met betrekking tot risicobereidheid, financiële positie en doelstelling van de beleggingsrekening’, aldus de toelichting.
‘Top van Nederland’
Het afstoten van de vermogensbeheerklanten door Saxo volgt op het bericht van 10 maart jl. dat de Zwitserse private bank J. Safra Sarasin 70 procent van de aandelen van de Deense bank heeft verworven. De Chinese groep Geely en de Finse assetmanager Mandatum waren de verkopers. Saxo Bank blijft wel zelfstandig functioneren, zo is bij die transactie afgesproken, maar het is niet bekend wat de gevolgen precies zijn voor de bank en voor de activiteiten in België en Nederland.
Voor Semmie betekent de overname een volgende stap op weg naar ‘de top van Nederland’, zoals de in 2023 tegenover Investment Officer geuite ambitie luidt. Met de overnames van Indexus in 2023 en de onlangs definitief afgeronde overname van Index Capital stond de teller op een kleine miljard euro aan beheerd vermogen. Hoeveel daar nu bijkomt, geven de ondernemingen niet prijs. Financiële details van de overname van de Saxo-portefeuilles zijn niet gegeven en het is ook niet bekend hoeveel medewerkers onderdeel zijn van de transactie. De woordvoerder van Semmie zegt ‘in dit stadium van het proces’ daar geen mededelingen over te kunnen doen.