Hoewel in Nederland nog maar beperkt bekend, maar wel toenemend populair onder vermogende mensen, zijn inkomsten genererende beleggingsstrategieën in de omringende landen zeer populair. Dat geldt vooral voor Groot-Brittannië waar aanbevelingenlijsten op de voet worden gevolgd.
Het meest bekend is de Sanlam Private Investments’ Income Study van het gelijknamige Britse bedrijf. Dit onderzoek bestaat zowel uit een aanbevelingen-, als een grijze- en een zwarte lijst.
De studie richt zich op fondsen in de zogenoemde IA UK Equity Income Sector, die een track record van vijf jaar moeten hebben. De fondsen worden op basis van een aantal criteria gewogen en beoordeeld.
Zo wordt er gekeken naar dividendrendement, netto-inkomen, volatiliteit en het gemiddelde jaarlijkse rendement over vijf jaar, waarbij de recente performance relatief zwaarder weegt.
Op de aanbevelingenlijst figureren de namen van Axa Framlington Monthly Income met een jaarrendement over 2014 van 6,5 procent en het Evenlode Income Fund met 7,7 procent. Ook komen in deze top-10 drie fondsen voor van Threadneedle (zie tabel).
Op de zwarte lijst - van partijen die consistent underperformen - staan de namen van Scottish Widows met een negatief jaarrendement van -1,1 procent en Aberdeen met -2,6 procent. Andere namen van slecht presterende fondsen zijn die van M&G, J.P. Morgan en F&C.
Volgens Sanlam Private Investments staan fondsen die zes maanden geleden al op de Black List stonden daar nu weer op. Ze zijn niet in staat hun performance te verbeteren, aldus de onderzoekers.
Meer achtergronden op Fondsnieuws:
- ‘Inkomstenbeleggen doe je met aandelen én obligaties’
- Inkomstenbeleggen? Ei van Columbus of toch niet?
Behoefte aan inkomsten groot
J.P. Morgan Asset Management publiceerde recentelijk een onderzoek op basis van een uitgebreide studie onder 4.805 beleggers uit negen Europese landen met een minimaal belegd vermogen van 20.000 euro.
Daaruit kwam naar voren dat 67 procent van de Europese beleggers op zoek is naar inkomsten uit zijn beleggingen. Maar Nederland zit op dit punt ruim onder het gemiddelde. Van de Nederlandse beleggers geeft 41 procent aan hiernaar op zoek te zijn. Verreweg de meeste Nederlandse beleggers geven aan alleen op zoek te zijn naar vermogensgroei.
Doel van deze fondsen is om inkomsten uit beleggingen te genereren. Dat kan met dividendendement, rentecoupons en opties.
In Nederland bieden ondermeer de grootbanken een inkomstenmandaat aan.
