Per 1 april 2019 worden de vakbekwaamheidseisen voor financieel adviseurs die vallen onder het nationaal regime aangescherpt. Daarmee komt een einde aan het uitstel van de Europese Mifid II-richtlijn voor deze groep adviseurs.
Dat blijkt uit een reactie van een woordvoerder van het ministerie van Financiën op vragen van Fondsnieuws. ‘De vakbekwaamheidseisen voor nationaal regimers worden inderdaad aangescherpt. In de regeling eindtermen en toetstermen wordt per 1 april een beperkt aantal nieuwe toetstermen opgenomen in de module Vermogen’, aldus de zegsvrouw.
Uit aanvullende informatie blijkt dat bijvoorbeeld de beroepskwalificatie Adviseur Basis verdwijnt. Eerder werd al bekend dat advisering over het doorbeleggen bij expiratie van een pensioenuitkering niet meer bij vermogensadviseurs maar bij pensioenadviseurs ligt vanaf april.
Consultatie
In augustus startte minister Wopke Hoekstra van Financiën een consultatieronde over aanpassingen van het nationaal regime, de vrijstellingsregeling voor financieel adviseurs op bepaalde artikelen in de Wft. Het voornemen destijds was om de aanpassingen per 1 januari 2019 in te laten gaan.
In de concept-aanpassingen van het nationaal regime die de minister in augustus voorlegde aan de markt, stelde hij dat ook nationaal regimers moesten gaan voldoen aan nieuwe regels over het langer bewaren van gegevens (vijf jaar in plaats van één jaar), over het productontwikkelingsproces voor distributeurs en over de bepaling van de doelgroep van product-distributie. Daarnaast kondigde hij aan de vakbekwaamheidseisen aan te scherpen.
De consultatie heeft volgens de woordvoerder van het ministerie van Financiën niet tot wijzigingen van het voorstel geleid.
AFM
De wens om de vakbekwaamheidseisen voor financieel dienstverleners aan te scherpen, leefde ook al langer bij de AFM. ‘In haar consultatiereactie heeft de AFM aangegeven groot belang te hechten aan voldoende vakbekwaamheid bij personen die beleggingsdiensten verlenen’, zo laat de toezichthouder via een woordvoerder weten.
Naar schatting 3000 financieel dienstverleners vallen onder de nationaal regime regeling. Zij mogen wel beleggingsfondsen, maar geen individuele aandelen of obligaties adviseren.
Meer achtergronden op Fondsnieuws