Klanten verwachten meer dan een goed gespreide portefeuille: ze willen een strategische partner voor hun financiële toekomst. Daarin zien vermogensbeheerder Besmart en financieel adviseur Eenhoorn de toegevoegde waarde van morgen: financiële planning naast vermogensbeheer. Die visie lag aan de basis van hun fusie vorig jaar.
‘Klanten stellen nu andere vragen’, zegt mededirecteur Martin Vooijs tegenover Investment Officer. ‘Het gaat niet meer alleen over rendement, maar over nalatenschap, fiscale vraagstukken en de vraag: red ik het met mijn vermogen?’
Besmart Eenhoorn Vermogensbeheer beheert inmiddels zo’n 150 miljoen euro en investeert flink in adviescapaciteit. Een partner volgt momenteel de opleiding tot financieel planner en het bedrijf zoekt actief uitbreiding van het team. ‘Dat valt vandaag de dag niet mee’, merkt Vooijs op.
Groei voorbij het nationaal regime
Voor Vooijs was de overstap van nationaal regime naar vermogensbeheer een logische vervolgstap. ‘Als je een bepaalde omvang bereikt, loop je tegen praktische grenzen aan. Dan wordt het moeilijk om alle klanten goed te blijven bedienen. Door samen te gaan met BeSmart kon de continuïteit worden gewaarborgd.’
Het nationaal regime geeft planners en adviseurs de mogelijkheid om zonder volledige vergunning te opereren, maar dat speelveld verandert, ziet Vooijs. ‘De verschillen in vereisten en toezicht tussen nationaal regime en een vergunning voor vermogensbeheer zijn groot’, zegt Vooijs. ‘Terwijl klanten dat onderscheid nauwelijks ervaren. Ik snap dat de toezichthouder kijkt of dat speelveld gelijker moet worden.’ Hij doelt daarmee op het lopende onderzoek van de AFM.
Vermogensopbouw
Naast meer begeleiding zet Besmart in op efficiëntere processen. Door digitalisering en betere segmentatie van klantcommunicatie moet juist meer tijd vrijkomen voor persoonlijk contact. ‘Niemand is echt uniek, maar ik denk dat we ons onderscheiden door persoonlijke aandacht te bieden en financiële planning te combineren met vermogensbeheer, met de juiste tone of voice richting de klant.’
Binnen het klantenbestand wordt onderscheid gemaakt tussen vermogensopbouw en vermogensbeheer, zodat de dienstverlening aansluit bij de omvang en complexiteit van het vermogen.
Besmart richt zich daarbij nadrukkelijk ook op jongere ondernemers. De vermogensbeheerder verwelkomt klanten die wat minder beleggen, maar wel de mogelijkheid hebben om maandelijks wat op te bouwen. ‘Wie nu begint, kan over tien jaar doorgroeien naar financiële planning of vermogensbeheer’, zegt mededirecteur Marvin Koster. ‘We willen een partij zijn die meegroeit met de klant en niet alleen interessant wordt als er al een groot vermogen staat.’
Besmart staat open voor verdere groei, maar wel met een duidelijke strategie. ‘We hebben nu één keer een fusie gedaan en kijken alert naar nieuwe kansen’, zegt Vooijs. ‘Consolidatie is gaande in deze markt. Maar groei moet in de eerste plaats de klant ten goede komen. Wij staan er financieel sterk voor en hebben die groei niet per se nodig.’
‘Als je wilt blijven investeren in goede begeleiding en persoonlijke aandacht, heb je voldoende “body” nodig om dat goed te kunnen organiseren’, legt Vooijs uit. Maar groei is voor hem geen doel op zich. ‘Sommige partijen kopen echt om groot te worden. Ik weet niet of dat nou uiteindelijk in het belang van de klant is. We willen niet de grootste zijn’, besluit hij. ‘We willen de partij zijn die klanten als eerste bellen als er echt iets speelt in hun financiële leven.’