Vermogensbeheerders moeten in 2025 de vaart in hun transformatie houden om niet achterop te raken in een steeds competitievere sector. Dat stelt EY in zijn jaarlijkse aanbevelingen voor de sector. Bedrijven moeten technologie omarmen en hun merkpropositie aanscherpen om het hoofd te bieden aan margedruk, hevige concurrentie en complexere regelgeving.
Waar de resoluties van 2024 al prioriteiten stelden, verschuift de focus in 2025 naar uitvoering en versnelling. Duurzaamheid, in de ogen van EY, is een minder belangrijke prioriteit geworden. Volgens het Big Four-advieskantoor moeten vermogensbeheerders technologie structureel verankeren in hun strategie om concurrerend te blijven. Dat betekent: investeren in digitalisering, schaalbare infrastructuren bouwen en klantgericht werken.
“Bedrijven blijven competitief door hun merk en cultuur te versterken, producten te personaliseren, slim gebruik te maken van data en strategisch door de regelgeving te navigeren,” stelt EY. De stijgende kosten, hevige concurrentie en razendsnelle technologische vooruitgang dwingen bedrijven om sneller te schakelen.
Het belang van duurzaamheid voor wealth managers is minder groot geworden vanwege ‘veranderende politieke prioriteiten’, aldus EY. Deze resolutie staat nu op de 9e plek, vergeleken met de 7e een jaar eerder. De consultant stelt wel dat het belangrijk blijft om samen te werken met branchegenoten, toezichthouders en klanten om zo een goed doordachte langetermijnstrategie te ontwikkelen en om greenwashing-risico’s te voorkomen.
AI en digitale activa dringen door
Een van de grootste verschuivingen in 2025 is de diepere integratie van kunstmatige intelligentie (AI) en digitale activa in vermogensbeheerstrategieën. Waar bedrijven in 2024 werden aangemoedigd om technologische ecosystemen te verkennen, ligt de nadruk nu op concrete implementatie. Bedrijven moeten verder gaan dan kleine verbeteringen en inzetten op technologiegedreven infrastructuren die zowel klantbeleving als operationele efficiëntie verbeteren.
‘Veel bedrijven zijn in 2024 begonnen met het moderniseren van hun data-infrastructuur, maar het blijkt een complex proces’, erkent EY.
Jens Schmidt, partner wealth & asset management bij EY Luxemburg, benadrukt dat korte- en langetermijndoelen zorgvuldig moeten worden afgewogen. ‘Het rapport maakt duidelijk dat bedrijven flexibel moeten omgaan met investeringsprioriteiten, terwijl ze hun strategische kernthema’s met overtuiging uitvoeren.’
Technologie als groeimotor
Technologie heeft inmiddels impact op de hele levenscyclus van beleggingsfondsen – van AML-controles tot risicobeheer – en vermindert de handmatige werklast. Digitalisering versnelt en bedrijven moeten besluitvaardig handelen om nieuwe kansen te benutten.
Tokenisatie staat in 2025 hoog op de agenda, aldus EY. Waar bedrijven in 2024 werden geadviseerd om opkomende technologieën te bestuderen, is nu actie vereist. Tokenisatie kan nieuwe activaklassen ontsluiten, liquiditeit verbeteren en meer investeerders aantrekken. Succes hangt echter af van veilige bewaarneming en het navigeren door veranderende regelgeving.
‘Bedrijven moeten hun toepassing van digitale wrappers, tokenisatie en blockchaintechnologie versnellen’, aldus EY. ‘Vermogende en institutionele beleggers eisen betere toegang tot de volgende generatie alternatieve activa.’
Onderscheidend vermogen en klantbetrokkenheid
Een scherpere merkidentiteit wordt, net als vorig jaar, opnieuw cruciaal in 2025. Fusies en overnames versnellen en concurrentie neemt toe, waardoor traditionele sterktes niet langer volstaan. Bedrijven moeten hun positionering herzien, onderscheidende beleggingsstrategieën ontwikkelen en inspelen op de waarden van hun klanten.
Volgens EY worden duurzaamheid, thematisch beleggen en vermogensoverdracht steeds belangrijker. De sector moet zich breder openstellen voor nieuwe categorieën beleggers, waaronder vrouwelijke investeerders en de volgende generatie vermogensbezitters. Dat vraagt volgens de consultant om een heroverweging van engagementstrategieën en een aanbod dat beter aansluit op diverse klantbehoeften.
Wealth management: EY’s prioriteiten voor 2025
Vergeleken met de resoluties van 2024 krijgen enkele thema’s een hogere prioriteit:
- Focus op merkwaarde en cultuur behouden (ongewijzigd)
- Balans tussen groei en winstgevendheid bewaken (hogere prioriteit)
- Data moderniseren om AI en disruptieve technologieën optimaal te benutten (onveranderd)
- Talentmanagement optimaliseren (hogere prioriteit)
- Technologie inzetten om klantbetrokkenheid, transparantie en vertrouwen te vergroten (hogere prioriteit)
- Toegang tot en inclusie van beleggers versterken (hogere prioriteit)
- Regelgevingscomplexiteit strategisch aanpakken (hogere prioriteit)
- Productinnovatie stimuleren, onder meer via digitale activa en tokenisatie (hogere prioriteit)
- Duurzaamheidsinitiatieven bevorderen via samenwerking en bewustwording (lagere prioriteit)
- Aanpassen aan nieuwe marktrealiteiten, bedrijfsmodellen herzien en veerkracht opbouwen
Geen ruimte voor passiviteit
De boodschap van EY’s resoluties voor 2025 is glashelder: passiviteit is geen optie. Bedrijven die hun datastrategieën niet moderniseren, hun bedrijfsmodellen niet aanpassen en hun weerbaarheid tegen regelgeving niet versterken, lopen het risico de aansluiting te verliezen in een sector die razendsnel verandert.
Gerelateerde artikelen op Investment Officer: