Beleggen in bedrijven die actief zijn in 3D-printing, homo-vriendelijke bedrijven of organisaties met vrouwen aan het roer. Sinds vorige week kan dat op een nieuw execution only plus-platform van Wijs & Van Oostveen.
Het platform luistert naar de naam Trend Invest. Nieuw is dat het bedrijf geen beleggingsfondsen of trackers heeft gebouwd rond een bepaald thema, maar mandjes met individuele aandelen heeft samengesteld waar beleggers via een beleggersgiro in kunnen stappen.
‘Het idee is dat beleggers zo in een thema of trend kunnen beleggen, waar ze echt in geloven in plaats van op de traditionele manier vermogen te spreiden over verschillende regio’s’, zegt directeur Robert Schuckink Kool van Trend Invest.<—break->
Geen fonds, maar aandelen
Kiezen zij voor een bepaald thema - er zijn er momenteel zeven - dan kopen ze alle aandelen, of fracties daarvan, die Trend Invest onder dat thema heeft geschaard, en wel in een door Trend Invest bepaalde onderlinge verhouding.
‘Wij kijken bij het bepalen van de weging van de bedrijven in de mandjes bijvoorbeeld naar hoeveel procent van de omzet afkomstig is van een bepaalde activiteit’, vertelt Schuckink Kool. ‘Is van een bepaald bedrijf bijvoorbeeld 60 procent van de omzet afkomstig van 3D-printing, dan houden we daar rekening mee bij het bepalen van de weging in het mandje met dit thema.’
Verder krijgen grotere bedrijven over algemeen een zwaardere weging, maar kijken we bijvoorbeeld bij het thema “vrouwen in de top” ook hoevéél vrouwen er in de top van het bedrijf zitten.
Omdat het bij het thema “homo-vriendelijke bedrijven” erg om gelijkheid gaat, hebben we er daar voor gekozen alle aandelen even zwaar te wegen.’
Herwegen
Trend Invest kijkt vier keer per jaar of de samenstelling van de mandjes of de weging van de bedrijven in de mandjes aangepast moeten worden.
Klanten krijgen daarover vervolgens bericht en kunnen zelf bepalen of ze de voorgestelde wijzigingen in hun portefeuille doorvoeren of niet. Voeren ze de wijzigingen vervolgens zelf door dan betalen ze hiervoor per regel transactiekosten.
Het is echter ook mogelijk een soort abonnement af te sluiten waarbij alle voorgestelde wijzigingen door Trend Invest in je portefeuille worden doorgevoerd.
Los van om hoeveel transacties dit gaat, betalen klanten hier 0,2 procent per kwartaal voor. Daarnaast betalen ze 0,9 procent in- en uitstapkosten bij het aan- of verkopen van een bepaalde trend.
Geen beheer of advies
Hoewel het concept lijkt op vermogensbeheer of misschien beleggingsadvies, is dat het volgens Schuckink Kool toch niet.
‘Nee, ook de klanten die hun transactiekosten hebben afgekocht, krijgen van ons eerst een bericht over de voorgestelde wijzigingen. Vervolgens hebben zij 72 uur om aan te geven dat ze niet willen dat de voorgestelde aanpassingen worden gedaan. Pas daarna voeren wij ze door.’
Hierdoor blijft het platform volgens hem een execution only-omgeving, zij het misschien execution only plus. Hij zegt dit te hebben afgestemd met de AFM.
Grijs gebied
De AFM heeft al vaker laten weten dat er wat haar betreft een grijs gebied zit tussen execution only en advies en dat het er wat haar betreft niet precies om gaat wat iets is, als het maar duidelijk is voor de klant wat je doet en wat niet.
Volgens Trend Invest is het voordeel van beleggen in losse aandelen in plaats van in een beleggingsfonds, dat je als klant precies weet wat je hebt en hoe het daarmee gaat.
Anders dan wanneer het bedrijf beleggingsfondsen had opgericht hoeft het nu echter geen factsheets of jaarverslagen over de verschillende mandjes te maken.
Volgens Schuckink Kool bestond deze manier van beleggen in Europa nog niet, maar wel in de Verenigde Staten. Daar biedt het bedrijf Motif Investing het aan.