Candriam a lancé un simulateur d’investissement, le Candriam Robo Investment Simulator (CRIS). Il s’agit d’un nouveau service digital qui permet de nouer des partenariats avec des réseaux de distribution, tels qu’agences bancaires, compagnies d’assurance et indépendants.
Il s’agit d’un service qui s’adresse à des parties encore relativement peu équipées en outils d’investissement, explique Renato Guerriero (photo), Global Head of distribution de Candriam.
« Nous continuons de nous développer auprès de la clientèle Distribution avec une offre à très forte valeur ajoutée. Pour ce faire, nous nous appuyons sur l’expertise que nous avons su développer depuis plus de vingt ans, notamment dans le domaine de l’investissement durable et responsable. Les simulateurs d’investissement sont une arme critique pour les réseaux de distribution dans la conquête de nouveaux clients dans un cadre réglementaire strict. L’enjeu principal réside dans l’adaptation de ces outils aux nouveaux besoins de la clientèle et aux évolutions réglementaires », explique Guerriero.
CRIS offre aux partenaires de distribution notamment la possibilité d’intégrer le client final de manière personnalisable afin d’aligner son portefeuille sur ses profils de risque ; l’harmonisation de l’offre pour le client au moyen de portefeuilles modèles et la promotion de fonds conformément à la stratégie marketing du partenaire de distribution.
En outre, CRIS peut être utilisé pour développer des outils de transaction et des portefeuilles clients. Pour ce faire, CRIS se décline en deux versions : une version ‘Investor’ et une version ‘Distributor’, pour une parfaite adéquation de l’offre aux besoins des différentes typologies d’investisseurs.
CRIS Investor est un simulateur qui accompagne les investisseurs privés dans la gestion de leur épargne, tandis que CRIS Distributor permet aux conseillers financiers de présenter à leurs clients des fonds ou des solutions d’investissement adaptés.
CRIS fait partie de l’offre globale destinée aux partenaires de Candriam, qui comprend déjà des solutions d’investissement sur mesure, et propose en outre des services complémentaires tels que l’intégration de la politique ESG, la sélection de fonds ou l’ajustement du risque dans un portefeuille avec superposition, ainsi que l’accompagnement et l’information de réseaux de distribution. Le gestionnaire de patrimoine Candriam Academy dispose par exemple d’une plate-forme de formation en ligne sur laquelle environ 1 400 participants dans plus de 10 pays ont désormais suivi des formations accréditées.
Candriam, dont le siège européen se trouve à Bruxelles, est une société de l’assureur américain New York Life et gérait 115 milliards d’euros fin 2018. Candriam est l’ancien Dexia Asset Management, créé en 1996.