La Banque Degroof Petercam est non seulement dans le viseur du superviseur, mais aussi de la justice bruxelloise, écrit De Standaard ce vendredi.
L’attention de la justice est une conséquence directe d’un audit effectué par la Banque nationale de Belgique auprès de la banque privée. Degroof Petercam fera l’objet d’un contrôle visant à détecter les infractions à la législation anti-blanchiment.
Selon des médias tels que De Standaard et De Tijd, l’audit a révélé que Degroof Petercam avait obtenu le pire score quant au respect des procédures anti-blanchiment. Ce qui pourrait conduire à une amende de 10 % du chiffre d’affaires net, qui, dans le cas de la banque, pourrait s’élever à des dizaines de millions. Les médias rapportent que d’éventuelles infractions pénales ont également été mises au jour, raison pour laquelle le dossier a été transmis à la justice bruxelloise.
L’audit de la Banque nationale fait suite à un examen quinquennal du secteur financier par le Fonds monétaire international (FMI) en 2017, qui avait formulé des remarques critiques sur la réglementation financière et la lutte anti-blanchiment dans de nombreux pays industrialisés. Ce faisant, notre pays s’est également retrouvé dans le viseur, suite à quoi la Banque nationale a décidé que la lutte anti-blanchiment constituait une priorité absolue.
La même année, une nouvelle loi anti-blanchiment a été adoptée, avec laquelle les amendes ont considérablement augmenté. L’attention accordée au blanchiment d’argent par les superviseurs résulte en partie d’une nouvelle directive européenne. En conséquence, des procédures pénales ont été engagées, notamment contre Danske Bank au Danemark et Swedbank en Suède. Aux Pays-Bas, ING a trouvé un arrangement de plus de 750 millions d’euros avec le ministère public pour ne pas avoir exercé un contrôle interne suffisant en matière de blanchiment.
En septembre dernier, il a été annoncé dans notre pays que la Banque nationale avait infligé une amende de 300 000 euros à BNP Paribas Fortis pour infraction aux règles anti-blanchiment. Elle était déjà intervenue pour la même raison chez Optima Bank, la société boursière Weghsteen et, récemment, chez RES Prepaid à Louvain, le fournisseur d’un système de paiement alternatif.
Degroof Petercam ne souhaite pas commenter les rumeurs quant au fond. Elle avait déjà fait les titres des journaux au début de la semaine concernant sa recherche de scénarios d’une vente totale ou partielle de la banque.