ABN Amro voert de komende tijd wijzigingen door in haar assortiment met beleggingsproducten.
Een deel van de private banking-klanten heeft daar afgelopen weekend al een brief over ontvangen. Anderen krijgen hem nog.
De brief rept over ‘belangrijke wijzigingen’ die ‘onder meer zijn bedoeld om onze beleggers te beschermen tegen beleggingen in kleine beleggingsproducten.
Minder goed verhandelbaar
Deze producten hebben vaak een grotere kans op verlies, omdat deze bijvoorbeeld minder goed verhandelbaar zijn.’
Ook wil de bank de kosten laag houden, ‘zodat u tegen aantrekkelijke tarieven bij ons kunt blijven beleggen’.
Er komen echter ook veranderingen voort uit wijzigingen van de Wet op het financieel toezicht en aanbevelingen van de Autoriteit Financiële Markten.
Beleggingsfondsen
Op het gebied van beleggingsfondsen betekent de aanpassing dat er alleen nog beleggingsfondsen zullen worden aangeboden die geregistreerd zijn bij de AFM of bereid zijn zich tijdig te laten registreren bij de AFM. Ook moeten de fondsen aangeboden mogen worden aan particuliere beleggers.
ETFs moeten zijn goedgekeurd door de AFM en ‘voldoen aan de kwaliteitseisen van ABN AMRO’, aldus de brief.
‘Deze kwaliteitseisen zijn bedoeld om de positie van onze beleggers te beschermen. Zeer complexe producten zoals Leveraged ETFs of Short ETFs maken géén deel uit van ons assortiment’.
Aandelen
Een andere wijziging is dat van de international beurzen alleen die aandelen worden aangeboden die onderdeel zijn van een belangrijke index.
Landen en beurzen met een geringe omzet, te hoge kosten of gebrek aan markttransparantie maken bovendien geen deel meer uit van het assortiment
Binnen de vermogenscategorie obligaties kan alleen worden gekozen uit obligaties van uitgevers die op het moment van opname van de obligaties in het assortiment ‘voldoende kredietwaardig’ zijn. Dat houdt in dat ze de rating investment grade moeten hebben.
Turbo’s
Als het gaat om turbo’s worden alleen producten uitgeven door ABN Amro of RBS verkocht en niet van andere aanbieders.
Vanaf 3 juni gaan de beleggingsproducten die buiten het nieuwe assortiment vallen, dicht voor nieuwe aankoop. De meeste bestaande posities hoeven niet worden afgebouwd.
Een aantal beleggingsproducten moet echter wel actief worden afgebouwd. Dat betekent dat deze producten voor 1 september 2014 moeten zijn verkocht óf overgeboekt naar een beleggingsrekening bij een andere instelling.
Klanten met portefeuilles waarvoor de veranderingen gevolgen hebben, ontvangen daarover begin juli bericht.