Candriam heeft een beleggingssimulator geïntroduceerd: de Candriam Robo Investment Simulator (CRIS). Het is een nieuwe digitale dienst, die gebruikt kan worden om samenwerkingsverbanden op te zetten met distributienetwerken, zoals bankkantoren, verzekeraars en zelfstandigen.
Het gaat om een dienst die zich richt op partijen die over relatief weinig beleggingstools beschikken, zegt Renato Guerriero (foto), het wereldwijde hoofd distributie bij Candriam.
‘Wij zijn voortdurend bezig om in onze samenwerking met distributeurs diensten met een hoge toegevoegde waarde te bieden. Daarvoor putten we uit de expertise die wij in ruim twintig jaar hebben ontwikkeld, in het bijzonder op het gebied van duurzaam en verantwoord beleggen. Beleggingssimulators zijn voor distributienetten een belangrijk hulpmiddel om binnen een regelgevend kader nieuwe klanten aan te trekken. De grootste uitdaging is om die instrumenten aan te passen aan de nieuwe behoeften van de klanten en de veranderende regelgeving’, stelt Guerriero.
CRIS biedt distributiepartners onder meer de mogelijkheid van personaliseerbare onboarding van de eindklant op het gebied van de afstemming van zijn portefeuille op zijn risicoprofielen; harmonisering van het aanbod voor de klant met behulp van modelportefeuilles en promotie van fondsen in lijn met de marketingstrategie van de distributiepartner.
Daarnaast kunnen met behulp van CRIS transactietools en klantenportefeuilles worden ontwikkeld. Hiervoor kent CRIS twee versies: ‘Investor’ en ‘Distributor’, zodat het aanbod aansluit bij de behoeften van verschillende beleggerstypes.
CRIS Investor is een simulator die particuliere beleggers op educatieve wijze begeleidt bij het beheer van hun spaargeld, terwijl CRIS Distributor financieel adviseurs de mogelijkheid geeft om hun klanten geschikte fondsen of beleggingsoplossingen te presenteren.
CRIS maakt deel uit van het totaalaanbod voor partners van Candriam, dat nu al bestaat uit beleggingsoplossingen op maat; en verder aanvullende diensten kent, zoals de integratie van ESG-beleid, de selectie van fondsen of de aanpassing van het risico in een portefeuille met een overlay, alsook de begeleiding en voorlichting van distributienetten. Zo kent de vermogensbeheerder Candriam Academy, een e-learningplatform waarop inmiddels ongeveer 1400 deelnemers in meer dan 10 landen geaccrediteerde opleidingen hebben gevolgd.
Candriam, dat zijn Europese hoofdkantoor in Brussel heeft, is onderdeel van de Amerikaanse verzekeraar New York Life en had ultimo 2018 115 miljard euro onder beheer. Candriam is het voormalige, in 1996, opgerichte Dexia Asset Management.