Online vermogensbeheerdienst Evi van Lanschot biedt vanaf vandaag naast vermogensbeheer, sparen, advies, 4kids en pensioenbeleggen ook doelbeleggen.
De nieuwe digitale dienstverlening is bedoeld voor klanten die met beheerd beleggen een persoonlijk doel op een specifieke einddatum willen bereiken, meldt Van Lanschot in een persbericht.
Met behulp van een scenariotool krijgt de klant inzicht in de financiële vereisten die nodig zijn om zijn of haar doelstelling op het gewenste moment in de toekomst te realiseren. Zo kan de klant ‘spelen’ met een combinatie van initiële inleg, periodieke stortingen, beleggingshorizon en doelbedrag om de haalbaarheid van zijn doelstellingen te vergroten, aldus de bank.
Tijdens de looptijd houdt Evi de belegger online op de hoogte van de stand van zaken: ligt het vermogen op koers om het doel te halen, of zijn aanpassingen zoals extra inleg of verlenging van de looptijd noodzakelijk?
Deze coaching wordt gecombineerd met een geleidelijke afbouw van het beleggingsrisico naarmate de einddatum nadert. Dit zorgt ervoor dat het vermogen niet onderhevig is aan grote koersschommelingen wanneer de doeldatum nadert.
Evi werd in de zomer van 2013 door Van Lanschot gelanceerd. Inmiddels is aan Evi in Nederland en België anderhalf miljard euro aan vermogen toevertrouwd.