mixfondsen

Het was tot nu toe een uitdagende periode voor zowel aandelen als obligaties in 2022. Het tijdperk van los monetair beleid is voorbij nu de inflatie over de hele wereld raast en beleidsmakers geen andere keuze laat dan de rente te verhogen en de aankoopprogramma’s voor obligaties terug te schroeven.

In turbulente tijden met een hoge volatiliteit zoals we momenteel meemaken, is diversificeren van de beleggingsportefeuille onontbeerlijk. In deze top-5 richt Jeroen Siecker van Morningstar zich op defensieve mixfondsen, omdat dit gemengde fondstype beleggers de mogelijkheid geeft om met één enkele aankoop een gespreide portefeuille aan te schaffen in verschillende vermogenscategorieën, met een risicoprofiel naar keuze.

Het gebruik van mixfondsen stijgt. In Europa zijn meer dan 9 duizend verschillende mixfondsen beschikbaar, die bij elkaar een vermogen van zeker 1500 miljard euro onder beheer hebben. Het fonds dat het over drie jaar het beste doet, heeft een rendement van ruim 11 procent.

Zowel absolute return-fondsen als mixfondsen hebben de afgelopen acht maanden - sinds mei 2015 - hun belofte niet weten in te lossen dat zij door grootschalige diversificatie hun beleggers tegen het neerwaartse risico weten te beschermen.

Mixfondsen worden gretig gevolgd op de website van Morningstar. Dat blijkt uit de jongste beleggingsbarometer van de fondsvergelijker.

De Award-winnende mixfondsen van ING reageren snel op wijzigende marktomstandigheden en vergrootten vorig jaar tijdig hun allocaties in de richting van aandelen.