Wet- en regelgeving

Vanaf januari 2018 moeten bij alle banken en vermogensbeheerders de gesprekken van adviseurs met klanten worden opgenomen Het Japanse Samsung speelt daar op in met Mobile Voice Recording. De dienst is woensdag gepresenteerd.

Banken hebben altijd een moeizaam huwelijk gehad met klanten, die als directeur-grootaandeelhouder (dga) een pensioen in eigen beheer hebben. Nu de pensioen-BV wordt afgeschaft, valt voor de adviseur echter geen ‘zorgverlichting’ te verwachten.

Vanaf volgend jaar mogen ook vermogensbeheerders fiscaal gefaciliteerde lijfrenteproducten aanbieden.

Meer dan 150.000 dga’s en hun adviseurs hebben pakweg drie maanden de tijd gekregen om een 1-miljoen-euro-quizvraag te beantwoorden nu het pensioen in eigen beheer wordt uitgefaseerd: beslis of het pensioen wordt afgekocht en in box 3-vermogen wordt ondergebracht of in de BV blijft.

Een voormalige fondsbeheerder van BlackRock wordt door de Britse beurswaakhond FCA beschuldigd van handel met voorkennis.

De Geschillencommissie Financiële Dienstverlening van Kifid heeft De Waerdt Vermogensbeheer veroordeeld voor het beleggen van geld van een klant in zogenoemde ‘specials’.

Vier particuliere beleggers die ruim 415.000 euro verloren met een belegging in een hedgefonds, mogen de schade verhalen op de distributeur van het fonds. Deze vermogensbeheerder, De Veste, had volgens de rechter moeten ingrijpen.

We naderen een belangrijke mijlpaal van Mifid II. Het detailontwerp is bijna klaar. Nu breekt een nieuwe periode aan: level 3. Een fase waar richtlijnen en aanbevelingen ons moeten helpen de vertaling naar de praktijk te maken.

Het fictief rendement van 5,42 procent dat het kabinet mogelijk acht op vrij belegbare vermogens van meer dan 1 miljoen euro verlangt ‘buitensporig’ veel risico, stellen vermogensbeheerders in reactie op de door minister Dijsselbloem gepresenteerde plannen.

Het is mogelijk een vermogensrendementsheffing in te voeren die uitgaat van de daadwerkelijk behaalde rendementen. Dit is echter wel complex.