BZB: 'Mifid II benadeelt jongeren en kleine vermogens'
Mifid II zal in 2018 in belangrijke mate de agenda van financieel adviseurs domineren. Dat vertelt Albert Verlinden, voorzitter van de belangenvereniging voor zelfstandig financieel adviseurs (BZB) aan Investment Officer. ‘De nieuwe regelgeving heeft veel meer gevolgen dan de meeste mensen nu inschatten.’
Studie: Adviseur is net zo feilbaar als zijn klant
Een financieel adviseur is er vooral om beleggers te beschermen tegen specifieke voorkeuren die aan hun gedrag ten grondslag liggen. Maar onderzoek wijst uit dat niet alleen klanten, maar ook adviseurs gebukt gaan onder gedetermineerd gedrag.
Studie: Adviseur is net zo feilbaar als zijn klant
Een financieel adviseur is er vooral om beleggers te beschermen tegen hun eigen specifieke voorkeuren die aan hun gedrag ten grondslag liggen. Maar onderzoek wijst uit dat niet alleen klanten, maar ook adviseurs gebukt gaan onder gedetermineerd gedrag en vooroordelen.
'Een slechte adviseur blijft vaak een slechte adviseur'
Ongeveer 7 procent van de financieel adviseurs wordt om foute adviezen disciplinair bestraft en herhaalt deze fouten, zo blijkt uit grootschalig Amerikaans wetenschappelijk onderzoek onder 1,5 miljoen adviseurs in de periode 2005-2015.
'Bij intakegesprek is mindset adviseur essentieel'
Vragenlijsten die klanten bij intakegesprekken worden voorgelegd om het risicoprofiel te bepalen zijn wel degelijk van waarde, maar belangrijk daarbij is vooral ook de mindset waarmee een adviseur het gesprek ingaat.