advies

Veel (kleinere) private banken en vermogensbeheerders bouwen hun adviesbeheeractiviteiten verder af, onder druk van regelgeving en administratieve rompslomp. Bij Leo Stevens & Cie is dat zeker niet het geval. Maar de groei zit vooral in het discretionair, goed voor zowat drie vierde van de totale activa onder beheer van 1,2 miljard euro.

Choice, de social media tv-gids waarmee je je favoriete televisie en video kiest, kondigt een nieuw partnership aan met Bank Nagelmackers. Nagelmackers zal een eigen kanaal ontwikkelen op het Choice platform met gepersonaliseerde content. Nagelmackers positioneert zich meer en meer als de partner van de hele familie.

Dat blijkt uit een persbericht. Recent had Investment Officer nog een interview met Bart Van Coppenolle van Choice.

FinFactor is een onafhankelijke vermogensbeheerder die gevestigd is in Antwerpen en enkele raakvlakken heeft met multi-family offices, maar een volledige FSMA-licentie heeft voor vermogensbeheer, beleggingsadvies en verzekeringen. Daardoor kan zij alle gewenste transacties uitvoeren voor cliënten. Continue interactie met de cliënt is erg belangrijk, wat vaak leidt tot maatwerk vanuit een sterk gedigitaliseerd beleggingsproces. 

Alternatieve beleggingen stellen niet alleen specifieke eisen aan de beleggers en de beleggingsprocessen, ook de processen en systemen in de backoffice moeten hierop worden aangepast en doorontwikkeld. Op dit vlak is er een hoop verbeterd in de afgelopen jaren. Er is echter onvoldoende vooruitgang geboekt ten aanzien van een onafhankelijke externe waardering.

Een financieel adviseur is er vooral om beleggers te beschermen tegen specifieke voorkeuren die aan hun gedrag ten grondslag liggen. Maar onderzoek wijst uit dat niet alleen klanten, maar ook adviseurs gebukt gaan onder gedetermineerd gedrag.

Steeds minder Nederlandse beleggers maken gebruik van de diensten van een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder. Volgens de Britse vermogensbeheerder Schroders kun je je daarom afvragen of het provisieverbod zijn doel niet voorbij is geschoten.

Er is veel te winnen als je als financieel adviseur gebruik maakt van inzichten uit de gedragswetenschap. Michiel van Vugt van NNEK schreef er een boek over.