tak-23

De moderne bank- en verzekeraar kan in belangrijke mate de leemte opvullen die de grootbanken hebben achtergelaten. Dat kan hij doen door persoonlijk advies te geven aan zijn cliënten en hun vermogenstoestand volledig in kaart te brengen. Digitalisering speelt daarin ook een belangrijke rol.

Dat blijkt uit een gesprek met Marc Dhondt (foto), de Belgische vertegenwoordiger van de Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij OneLife, in het kader van het BZB-congres dat op 21 oktober plaatvond. 

Athora Belgium, filiaal in volle eigendom van levensverzekeringsgroep Athora Holding Ltd. (Athora), is exclusieve gesprekken gestart met verzekeraar NN Insurance Belgium SA/NV over de overname van een portefeuille van individuele levensverzekeringen.

Dat blijkt uit een communicatie van het bedrijf die Investment Officer heeft ontvangen.

Vitis Life heeft een Belgisch bijkantoor, en dat onderscheidt de Luxemburgse levensverzekeraar van haar concurrenten. De klanten kunnen kiezen of ze opteren voor een Belgisch of Luxemburgs contract.

Unit-linked beleggingsoplossingen, of Tak 23 in het jargon, worden steeds populairder bij vermogende beleggers. Marc Dhondt en Romain Chevalier van OneLife, dat deel uitmaakt van de Franse groep Apicil, benadrukken de voordelen van deze oplossingen in een gesprek met Investment Officer. Digitalisering zorgt volgens hen voor de transparantie die deze oplossingen nodig hebben.

Tak 23-oplossingen wordt vaak verweten dat ze te gestandaardiseerde oplossingen zijn, weinig kostenefficiënt en weinig transparant. Lombard International Assurance zorgt echter voor geïndividualiseerde unit-linked oplossingen voor vermogende cliënten, zonder dat de bestaande relaties met de bankier, asset manager of fiscalist in het gedrang komen.

In België blijft TAK 21 met voorsprong dé populairste levensverzekering. Onbegrijpelijk én ongehoord, vindt Dominique Willems van bank-, vastgoed- en verzekeringsgroep Solvas uit het Oost-Vlaamse Lievegem. ‘De klant wordt er zeker niet beter van,’ zegt hij.

Vitis Life, een Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij behorend tot de onderlinge verzekeringsgroep Monceau Assurances, opent een bijkantoor in België.  

Vitis Life ontwikkelt al meer dan 20 jaar tak 23 patrimoniale levensverzekeringen voor Belgische gefortuneerde klanten.

België is een historische markt voor Vitis Life, omdat de helft van haar klanten er woont. Vitis Life behoort in België tot de marktleiders in het topgamma van de op maat gemaakte levensverzekeringen, de zogenaamde ‘fonds dédiés’.