Plateformes

1 épargnant sur 5 dispose d’au moins 50 000 euros de capital à investir après avoir mis  une réserve d’épargne de côté, constate AXA Banque dans sa propre enquête. AXA Banque lance une solution globale pour les clients disposant d’un patrimoine de 100 000 euros ou plus : «Delegio Privilege Service». Les clients optant pour cette offre profitent du confort et de l’exclusivité des services personal banking.

Lucy›, un service de gestion discrétionnaire 100% en ligne et automatisé, fait son entrée dans l’offre de solutions aux investisseurs particuliers de BNP Paribas Fortis et de Hello bank!. Ce robot-investisseur démocratise l’investissement en Bourse en permettant de construire un portefeuille diversifié (6 trackers, dont la majorité est labellisé par le standard ‹Towards Sustainability› de Febelfin), à partir de faibles montants et avec des frais de gestion d’à peine 1%.

Les secteurs bancaire et télécom sont confrontés tous les jours à de nouveaux défis qui constituent autant d’opportunités : révolution technologique, adoption massive d’outils digitaux, nouveaux entrants, volatilité économique, etc…

Des services numériques de qualité conjugués à des contacts personnalisés seront dès lors cruciaux dans l’économie post-coronavirus. Econopolis apporte aujourd’hui une réponse à ce défi avec Twain : une solution numérique de gestion de patrimoine, des portefeuilles d’investissement sur mesure gérés activement, un coach financier personnel et une expérience numérique optimale.

Le comparateur de fonds Morningstar devient le propriétaire exclusif de Sustainalytics, le fournisseur de données et scores sur les investissements responsables. Le collecteur de données étend ainsi sa part de 40 à 100 %, pour une transaction d’un montant de 55 millions d’euros, plus des paiements au comptant en 2021 et 2022. 

L’équipe de sélection de fonds de la Banque Nagelmackers attache une grande importance à un processus quantitatif et qualitatif rigoureux, tout en mettant l’accent sur la durabilité. Il peut en résulter un mandat de private banking durable. Fait remarquable, les portefeuilles contiennent en moyenne 20 % de petites capitalisations, contre 5 à 10 % pour la concurrence.

La gestion des devises est un défi pour les acteurs financiers. La société Ebury, basée à Bruxelles, entend relever ce défi et propose des solutions spécialisées. Investment Officer s’est entretenu avec le directeur, Kris Mercelis (photo).

Knut Huys, CFA, reste un partisan absolu de l’architecture ouverte. Un modèle que Deutsche Bank Belgique continue de soutenir. Huys voit encore un grand potentiel dans les fonds mixtes, l’intégration de la durabilité et les investissements thématiques. Investment Officer a bénéficié d’un entretien avec ce sélectionneur de fonds expérimenté.

Matti est une plateforme web accessible depuis n’importe quel navigateur, ordinateur, tablette ou smartphone. La demande d’ouverture de compte Matti prend environ dix minutes.

Belfius Investment Partners recherche des fonds gérés activement qui répondent notamment à diverses tendances à long terme, telles que le vieillissement de la population, les tendances alimentaires durables et les énergies renouvelables. Entretien avec Jean-François Masure (à la droite sur la photo), responsable de l’équipe de sélection des fonds externes et des ETF au sein du groupe.