Vermogensbeheerders

Een traditionele portefeuille met obligaties en aandelen volstaat niet meer in de huidige markt, zeggen twee zelfstandige vermogensbeheerders. Het levert té veel risico op in het huidige beleggingstijdperk.

ABN Amro trekt na ruim een jaar de stekker uit de beleggingsapp Kendu, een vermogensbeheerpropositie met een instapdrempel van 50 euro. Er was te weinig belangstelling om verder te investeren in de applicatie.

Auréus, de fusiepartij in vermogensbeheer, heeft Han Dieperink in de arm genomen. De oud-CIO van Rabobank helpt de gefuseerde vermogensbeheerders voornamelijk bij het als één nieuwe partij communiceren.

De prestaties van Nederlandse vermogensbeheerders met een passieve strategie liepen sterk uiteen in het eerste kwartaal van 2020. Waar de ene vermogensbeheerder zijn verlies voor de neutrale portefeuille beperkt hield tot -10 procent, moest de ander een verlies van -17 procent verteren.

Een ongekende combinatie van externe schokken, zoals de Covid-19 pandemie, de olieprijsdaling en de toegenomen wereldwijde risico-aversie heeft geleid tot een brede uitverkoop van aandelen en obligaties in opkomende landen. Uit de top 5 van Morningstar, met obligaties uit opkomende markten in harde van valuta, blijkt dat H2O in die categorie het hardst geraakt wordt. Ook Goldman Sachs en Candriam krijgen harde klappen. 

Het vermogensadvies van de toekomst? Een Netflix-achtige omgeving die toegang geeft tot advies dat datagedreven, gepersonaliseerd en doorlopend is en het liefst op basis van een abonnement kan worden afgenomen.

De algoritmes die Post Vermogensbeheer gebruikt voor haar klanten, hebben hem in maart behoed voor grote verliezen in de portefeuilles van klanten. De twee modellen die eens per maand aanpassingen genereren hebben een rendement van -5 procent gehaald sinds het jaarbegin. Het algoritme dat dat op dagbasis doet, staat op -12 procent.

De meerderheid van de Nederlandse consumenten belegt zonder gebruik te maken van de diensten van een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder. Bijna 60 procent van de Nederlanders die belegt, is een zelfbelegger.

HIP Capital, de vermogensadviseur die in 2017 in Den Bosch is begonnen, opent een derde kantoor. Nieuwe partner Mathijs Wubbels staat aan het roer bij het kantoor in de Achterhoek.

De vrees om een boeterente te riskeren, drijft goede doelen mogelijk verder naar aandelen. Hun risicoprofiel dreigt te offensiever te worden dan gebruikelijk.