Wet- en regelgeving

De hoogste instanties voor financieel toezicht van de Europese Unie hebben de Europese Commissie verzocht om te komen tot een duidelijker en doeltreffender kader voor de voorlichting aan retailklanten over de kosten en mogelijke risico’s die zij lopen bij beleggingen. Ook stellen zij dat  opgedragen duurzaamheidsdoelstellingen beter worden geïntegreerd in de vereisten voor de voorlichting van consumenten.

De hoogste instanties voor financieel toezicht van de Europese Unie hebben de Europese Commissie verzocht om te komen tot een duidelijker en doeltreffender kader voor de voorlichting aan retailklanten over de kosten en mogelijke risico’s die zij lopen bij beleggingen. Ook stellen zij dat  opgedragen duurzaamheidsdoelstellingen beter worden geïntegreerd in de vereisten voor de voorlichting van consumenten.

De kogel is door de kerk: het Fonds voor Gemene Rekening (FGR) is vrijgesteld van inschrijving in het UBO-register als deze aan meer dan 150 deelnemers wordt aangeboden. Aanvankelijk zag het er naar uit dat FGR’s net als trusts in het kader van de Europese anti-witwasrichtlijn op dezelfde strenge wijze behandeld zouden worden. Het ministerie van Financiën was uiteindelijk echter bereid de concessie te doen waar de sector om vroeg.

In de aanloop naar het nieuwe pensioenstelsel voorziet APF Stap een flinke groei van het belegd vermogen. De verwachting is dat kleinere pensioenfondsen de complexe transitie liever uit handen geven. 

Het kabinet trekt 2,8 miljard euro uit om ongeveer 60.000 mensen te compenseren, die bezwaar hebben gemaakt tegen belastingheffingen op hun spaarsaldi. Het gaat om mensen die vorig jaar door de Hoge Raad in het gelijk zijn gesteld  dat zij teveel belasting hebben betaald.  

De toezichthouder, de FSMA, heeft een geactualiseerde cartografie gepubliceerd van MiFID-activiteiten. De reporting is van toepassing vanaf 30 juni 2022.

Het nieuwe pensioencontract stelt zowel pensioenfondsen als fiduciair managers op de proef. De prestigieuze vertrouwensrelatie tussen de twee kent zijn prijs. ‘De fees zijn zo laag, dat de fiduciair managers er amper van rondkomen. Dat leidt tot verschraling’, waarschuwen consultants. Zoektocht naar een nieuwe architectuur.

De Europese Commissie heeft de technische normen vastgesteld die financiëlemarktdeelnemers moeten gebruiken bij de bekendmaking van duurzaamheidsgerelateerde informatie in het kader van de verordening inzake informatieverstrekking over duurzame financiering (SFDR).

De AFM heeft recent een boete van 2 miljoen euro aan Robeco opgelegd wegens gebrekkige naleving van de Wwft. Naar het oordeel van de AFM heeft Robeco twee kernverplichtingen als poortwachter onvoldoende nageleefd. Welke lessen kunnen uit dit boetebesluit van de AFM worden getrokken?

In het kort:

• De juridische onhoudbaarheid van de huidige belasting op spaargeld en beleggingsrendementen dwingt het kabinet tot een herziening.
• Het is de bedoeling dat per 1 januari 2025 een vermogensaanwasbelasting wordt ingevoerd.
• Begin 2023 moet blijken of die invoeringsdatum daadwerkelijk haalbaar is voor de fiscus.