Tim Mortelmans

Niet alle passieve fondsen zijn volgens toezichthouder AFM even transparant en begrijpelijk. ‘Er zijn fondsen waarvan ik denk: nou ik weet het niet’, aldus hoofd toezicht financiële ondernemingen Tim Mortelmans.

Vragenlijsten die klanten bij intakegesprekken worden voorgelegd om het risicoprofiel te bepalen zijn wel degelijk van waarde, maar belangrijk daarbij is vooral ook de mindset waarmee een adviseur het gesprek ingaat.

Het provisieverbod heeft maar een beperkt effect gehad op de verschuiving van advies naar execution only-beleggen, dat zegt de Autoriteit Financiele Markten.

Toezichthouder AFM gaat opnieuw kijken of het mogelijk is de beleggingsprofielen die de verschillende banken hanteren meer op elkaar af te stemmen.

De helft van de particuliere beleggers heeft het gevoel dat zij door het provisieverbod meer inzicht heeft in de kosten van beleggingsdienstverlening. Dat blijkt uit marktonderzoek dat de Autoriteit Financiële Markten heeft laten uitgevoeren door onderzoeksbureau GfK.

Het provisieverbod voor beleggingsondernemingen is nu een ruim half jaar van kracht. Toezichthouder AFM is positief over hoe het tot nu toe gaat. Het verbod wordt goed nageleefd, maar er zijn nog wat open eindjes.

De AFM is momenteel aan het uitzoeken op welke schaal en in welke vorm er provisies voorkomen bij het gebruik van verzekeringsfondsen.

Als het gaat om fund of mandates, zijn partijen nog veel minder ver dan veel mensen denken. Dat zegt hoofd toezicht op financiële ondernemingen Tim Mortelmans van de AFM in gesprek met Fondsnieuws.

Banken en vermogensbeheerders geven beleggers komend jaar meer inzicht in de kosten van beleggen. Met de introductie van de zogeheten vergelijkende kostenmaatstaf komt er voor beleggers een einde aan de onoverzichtelijke manier waarop de kosten van beleggingsproducten en -diensten nu worden gerapporteerd.