Wet- en regelgeving

In de sector is het nodige gemor te horen over de rol die haar is opgelegd bij de bestrijding van witwassen en terrorisme door wet- en regelgever, maar ‘die poortwachtersfunctie is van groot belang voor een veilige en integere samenleving’, zegt Peter van Leusden. Als voormalig Fiod-rechercheur was hij betrokken bij fraudezaken bij ING, ABN Amro en SBM Offshore. 

De Geschillencommissie van het Kifid heeft onlangs een belangwekkende uitspraak gedaan voor de dagelijkse praktijk van financiële ondernemingen. Financiële ondernemingen mogen niet langer een onbewerkt ‘kopietje paspoort’ van een cliënt vastleggen en bewaren.

Europese financiële toezichthouders hebben maandag hun inspanningen opgevoerd om de financiële stabiliteit te handhaven, beleggers te beschermen en de ordelijke werking van de markten te waarborgen als onderdeel van de algemene reactie van de Europese Unie op de “tragische gevolgen” van de militaire agressie van Rusland.

Bankiers en professionals uit de financiële dienstverlening ageren graag  tegen de tientallen miljarden euro’s die de sector betaalt voor strenger financieel toezicht. Nu de markten in beroering zijn vanwege de oorlog in Oekraïne, is die toon voorlopig anders. 

Bankiers en professionals uit de financiële dienstverlening ageren graag  tegen de tientallen miljarden euro’s die de sector betaalt voor strenger financieel toezicht. Nu de markten in beroering zijn vanwege de oorlog in Oekraïne, is die toon voorlopig anders. 

De dollar is een effectief wapen in de strijd tegen Rusland, maar het zorgt er wel voor dat de status van de reservemunt wordt ondermijnd. Door Rusland af te sluiten van het financiële systeem wordt de Russische economie hard geraakt, maar dat zien andere landen ook. Voor toenmalig premier Medvedev stond in 2014 het gebruik van de dollar als wapen gelijk aan een openlijke oorlogsverklaring.

Beleggingsfondsen en ETF’s die beleggen in Rusland hebben ongekende verliezen geleden nadat de Russische president Poetin besloot Oekraïne binnen te vallen. Beheerders van fondsen in opkomende markten die aan Rusland zijn blootgesteld, kijken nu ook nauwlettend naar mogelijke liquiditeitsproblemen als gevolg van uitstroom nu het Westen heeft besloten Rusland uit het internationale betalingsnetwerk Swift te verwijderen.

Van alle sancties die het Westen aan Rusland tot dusver heeft opgelegd, doet geen enkele zoveel pijn als de uitsluiting van het land van het wereldwijde netwerk voor betalingsberichten Swift. Behalve de centrale bank worden ook de commerciële banken en waarschijnlijk ook burgers in Rusland door deze maatregelen getroffen.

De Europese Centrale Bank komt donderdag voor een officieuze bijeenkomst in vergadering bijeen. Thema: het ontwarren van de Gordiaanse knoop van het afbouwen van de liquiditeitssteun aan de markten en het bestrijden van de inflatie. Een oplossing vinden zonder bloedvergieten zal in de boardroom van de ECB amper mogelijk zijn - vooral nu het spel op de wagen is in de Oekraïne.

De afgelopen jaren is er veel onduidelijkheid geweest over de grens tussen het geven van inzicht en het geven van advies. In december 2021 heeft de AFM haar visie op de interpretatie van Informeren en Adviseren beschreven. Wat betekent dit voor de zorgplicht bij het afsluiten en onderhouden van financiële producten?