Private banken

ING heeft absoluut en relatief het beste beleggingsresultaat gehaald met de neutrale beleggingsportefeuille in 2022. De bank behaalde een rendement van ruim -11 procent na kosten, waarmee de bank het bijna 3 procent beter deed dan de benchmark. Relatief gezien bleef behalve ING, alleen Van Lanschot Kempen de eigen benchmark voor.

De samenvoeging van Mercier Vanderlinden met Van Lanschot Kempen is bijna een feit. De van oorsprong Bossche bank gaat de in Antwerpen gevestigde vermogensbeheerder versneld overnemen. Dat is vanochtend door beide financiële instellingen bekend gemaakt.

Van Lanschot Kempen heeft dit jaar grote veranderingen doorgevoerd in haar beheerpropositie. De bank is overgestapt van portefeuilles op klantniveau naar vermogensfondsen. Daarnaast is Van Lanschot Kempen voor haar grootste, meest gekozen Actief-oplossing  gestopt met het beleggen via fondsen in aandelen  in ontwikkelde landen; het heeft ervoor gekozen te beleggen in individuele aandelen.

Tijdens een flinke reorganisatie heeft DSI de screening-tak weggesneden, Tuchtrecht Banken ontvlochten en daarmee afscheid genomen van een deel van haar personeel. De stichting moet weer terug naar de kern van haar bestaan: vakbekwaamheid en integriteit in de beleggingsindustrie. ‘In januari gaan we volle kracht vooruit’, zegt directeur Floris Mreijen in gesprek met Investment Officer. 

Twee jaar geleden kondigde ABN Amro een strategische herpositionering aan. Het resultaat ademt centralisering en efficiëntie. De bank heeft geschrapt in het aantal producten, is minder hiërarchisch geworden en richt beleggingsportefeuilles voortaan wereldwijd identiek in.

De overgang bij ABN Amro naar een nieuw administratiesysteem voor  individuele pensioenproducten loopt tegen problemen op: klanten die dergelijke pensioenproducten hebben zien een nul saldo op hun internet rekening, zo bevestigt de bank tegenover Investment Officer. 

ING private bank ziet een nieuwe categorie klanten ontstaan: jonge mensen die in een korte tijd veel geld hebben verdiend, bijvoorbeeld met crypto’s of nft’s. ‘Het is bijna als het winnen van de loterij, waarbij je leven plots verandert. Je neemt hen bij de hand, om te zorgen dat ze verstandige dingen doen. Als bank verkoop je vertrouwen. Dat is best een zware taak en grote verantwoordelijkheid.’

Zelfs klanten met het meest defensieve risicoprofiel staan bij Nederlandse vermogensbeheerders dit jaar op een verlies van ruim -12 procent. ‘Defensieve klanten hebben een 2008-ervaring in hun portefeuille. En volgens velen zijn we nog niet eens bij de uitgang.’

De verwachting dat private bankers intussen vervangen zouden zijn door robots, is niet uitgekomen, maar het beroep is wel degelijk veranderd. Voornamelijk vanwege hun rol als poortwachter. ‘Vroeger plaatste je alleen de rode vlaggen, nu moet je ook alle groene vlaggen plaatsen.’

Twee jaar geleden besloot Bank Ten Cate & Cie tegen de trend in, de klantportefeuilles van private bankers te maximeren op tachtig. ‘Ieder mens heeft een eigen verhaal, met wensen, angsten en doelstellingen. Mijn vak is om dat te vertalen naar een strategie. Dat is pas écht leuk als je daar tijd en aandacht voor hebt.’