Vermogensbeheerders

Het vermogensadvies van de toekomst? Een Netflix-achtige omgeving die toegang geeft tot advies dat datagedreven, gepersonaliseerd en doorlopend is en het liefst op basis van een abonnement kan worden afgenomen.

De algoritmes die Post Vermogensbeheer gebruikt voor haar klanten, hebben hem in maart behoed voor grote verliezen in de portefeuilles van klanten. De twee modellen die eens per maand aanpassingen genereren hebben een rendement van -5 procent gehaald sinds het jaarbegin. Het algoritme dat dat op dagbasis doet, staat op -12 procent.

De meerderheid van de Nederlandse consumenten belegt zonder gebruik te maken van de diensten van een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder. Bijna 60 procent van de Nederlanders die belegt, is een zelfbelegger.

HIP Capital, de vermogensadviseur die in 2017 in Den Bosch is begonnen, opent een derde kantoor. Nieuwe partner Mathijs Wubbels staat aan het roer bij het kantoor in de Achterhoek.

De vrees om een boeterente te riskeren, drijft goede doelen mogelijk verder naar aandelen. Hun risicoprofiel dreigt te offensiever te worden dan gebruikelijk.

De terugkoppeling van één van de deelnemende vermogensbeheerders aan de masterclass wet- en & regelgeving van advocaat Frank ‘t Hart galmde toch nog wel lang na op de redactie: ‘Interessant, maar irritant.’ ‘t Hart, één van de best geïnformeerde specialisten op het terrein van beleggingsdienstverlening in Nederland, diende inderdaad de ‘bittere pil’ toe die de moderator voorspeld had.

Vermogensbeheerders moeten een distributiestrategie opstellen en de doelgroep per product duidelijker definiëren, om aan de eisen op het gebied van product governance te voldoen.

In het Nederlandse zelfstandige vermogensbeheer wordt meer en meer gebruik gemaakt van hybride bedrijfsmodellen, waarbij de licentie en de beheerstructuur wordt geleverd door de vermogensbeheerder, en financieel adviseurs zich laagdrempelig aan kunnen sluiten.

Zzp’ers en anderen die hun pensioen laten groeien via een aanvullende regeling, zijn vaak duur uit. De kosten van deze relatief nieuwe producten lopen flink uiteen en zijn veel hoger dan het opbouwen van een potje via de werkgever, vooral voor beleggers die instappen met weinig vermogen.

Meer dan 24 procent netto rendement haalden Nederlandse vermogensbeheerders in 2019 gemiddeld met hun offensieve portefeuilles. Ook defensieve portefeuilles deden het ondanks de lage rente netjes, met ruim 7 procent rendement. Toch kregen verschillende beleggers in het vierde kwartaal hoogtevrees.