Toezicht

Europese beleggers investeren steeds meer risicodragend kapitaal in de Amerikaanse economie, terwijl juist de Europese economie daar de komende jaren ernstig behoefte aan heeft. Van elke euro die een Europese belegger in aandelen stopt, komt inmiddels gemiddeld meer dan 70 procent in de Verenigde Staten terecht.

Martine Solovieff, de hoogste strafrechtelijke aanklager van Luxemburg, uit haar zorgen over de voortdurende strijd van het land met onderzoeken naar financiële criminaliteit, waarbij zij overbelaste dossiers en personeelstekorten als belangrijke obstakels aanmerkt.

De storingen en onderbrekingen die deze maand de financiële sector troffen, tonen ten overvloede de kwetsbaarheden aan die gepaard gaan met de afhankelijkheid van technologie. Regelgeving zoals Dora toont echter een zekere volwassenheid in het anticiperen op dergelijke problemen, aldus experts.

Het Kifid kwam in een recente uitspraak tot twee belangrijke oordelen over het Wwft verplichte cliëntenonderzoek. De uitspraak gaat over het gebruik van de zogenaamde ‘liveness check’ en deze uitspraak is relevant voor alle financiële instellingen.

Een Amerikaanse renteverlaging in september is volgens de markt nu een uitgemaakte zaak. Prominente tegenstanders van soepeler rentebeleid maken een knieval.

De informele manier waarop toezichthouders AFM en DNB personentoetsingen met een negatieve uitkomst kunnen afwikkelen, geeft betrokkenen praktisch geen mogelijkheid tot verweer. Juristen stellen dat dit gebrek aan rechtsbescherming gerepareerd moet worden.

In tegenstelling tot de Verenigde Staten en Australië blijft greenwashing in de Europese beleggingssector onbestraft, ondanks dat de huidige wetgeving nationale toezichthouders toestaat hard op te treden tegen bedrijven die beleggers misleiden. De meeste toezichthouders in de EU hebben te weinig middelen om daadwerkelijk actie te ondernemen.

In tegenstelling tot de Verenigde Staten en Australië blijft greenwashing in de Europese beleggingssector onbestraft, ondanks dat de huidige wetgeving nationale toezichthouders toestaat hard op te treden tegen bedrijven die beleggers misleiden. De meeste toezichthouders in de EU hebben te weinig middelen om daadwerkelijk actie te ondernemen.

DSI is met een nieuw register gekomen, waarin professionals worden opgenomen die aantoonbaar vakbekwaam zijn op het gebied van anti-witwassen.

Dit maakte de stichting, die zich inzet voor integriteit en vakbekwaamheid in de beleggingsindustrie, op maandag bekend. In maart liet DSI in gesprek met Investment Officer al weten dat het werkte aan een anti-witwasregister. 

De financiële sector moet voorzichtig zijn met het gebruik van kunstmatige intelligentie (AI) in beleggingsdiensten. Daar heeft de Europese Autoriteit voor Effecten en Markten (Esma) vorige week voor gewaarschuwd.