Expertpanel

Pensioen- en carrièrekeuzes kunnen grote financiële gevolgen hebben voor werknemers. Rondom de transitie naar het nieuwe pensioenstelsel zijn deze effecten potentieel nog groter. Een maand later met pensioen gaan kan bijvoorbeeld zomaar een kwart jaarsalaris opleveren. Dit overstijgt de impact van beleggingskeuzes en vraagt om gerichte aandacht van financieel adviseurs en pensioenuitvoerders in de keuzebegeleiding.

Met een verlies over het vierde kwartaal van ongeveer 1 procent in euro’s, sloten opkomende landen het jaar 2024 toch lichtjes in mineur af. Immers, het jaar werd afgesloten met een rendement van 14 procent dankzij de positieve rendementen in de eerste drie kwartalen.

Het beheerd vermogen van fondsbeheerders onder het light-regime komt in de praktijk niet altijd overeen met de portefeuillewaarde en kan aanzienlijk hoger uitvallen. Hierdoor lopen beheerders onbewust het risico deze strikte grens te overschrijden, met alle gevolgen van dien.

Migratie van klanten is doorgaans een ‘verplaatsing’ waarom klanten zelf niet hebben verzocht en vergt juist daarom van de betrokken financiële instelling een (extra) zorgvuldige klantbehandeling. Saxo Bank kreeg van de AFM afgelopen week een boete opgelegd omdat niet aan die zorgplicht was voldaan bij de klantmigratie van BinckBank naar Saxo Bank.

Het beleggingsjaar 2024 is voor beleggers in wereldwijde aandelen een succesvol jaar geweest. De Morningstar Global TME index sloot het jaar af met een fraaie winst van 25 procent.

Het uitbesteden van activiteiten biedt financiële marktpartijen tal van voordelen: kostenreductie, toegang tot specialistische expertise en meer focus op de eigen kerntaken. Toch gaat uitbesteding in de financiële sector ook gepaard met aanzienlijke risico’s. Daarom is effectieve grip op uitbesteding essentieel.

Wealth management bevindt zich in een transformatieve fase dankzij de toepassing van AI. De technologie stelt banken en vermogensbeheerders in staat om gepersonaliseerde diensten te leveren, efficiëntie te verhogen en nieuwe klantbehoeften beter te begrijpen.

Het Afrikaanse continent lijkt weinig enthousiasme onder beleggers los te maken. Sterker nog, het totale beheerde vermogen in Afrikaanse aandelenfondsen is zo gering, dat het voortbestaan van menig fonds in twijfel kan worden getrokken.

Het grootste deel van de aanwervingen van de afdeling Bank en Financiële Diensten van Page Group België in 2024 bestond uit compliance-profielen, met name KYC-officers. Voor 2025 verwachten we dat deze trend zal voortduren, onder meer vanwege de strengere eisen van regelgevers op alle niveaus.

Kennis van ICT-risicomanagement wordt onderdeel van de personentoetsing in de financiële sector.