Expertpanel

De vraag naar holistisch financieel advies groeit. Steeds meer cliënten verwachten méér dan alleen beleggingsadvies: ze willen een totaalbeeld van hun financiële situatie, inclusief pensioenplanning, belastingoptimalisatie en vermogensoverdracht.

Beleggers in wereldwijde aandelen hebben een lastige eerste jaarhelft achter de rug. Een optimistische start van het jaar werd snel de kop in gedrukt als gevolg van de door president Trump ontketende handelsoorlog en verdere escalatie van geopolitieke brandhaarden.

De Wet toekomst pensioenen (Wtp) brengt meer dan alleen een nieuw pensioencontract met zich mee. Het raakt ook het beleggingsbeleid van pensioenfondsen. Daarmee is het nu hét moment om de kern van het beleggingsbeleid te herzien: de beleggingsovertuigingen.

De eerste helft van het beursjaar 2025 verliep onstuimig. Beleggers keerden hun optimisme over een tweede ambtstermijn van Donald Trump snel de rug toe toen zijn wispelturige en impulsieve leiderschap weer in beeld kwam. Die herinnering joeg direct nervositeit en onzekerheid door de aandelenmarkten.

Na de overgangsfase van 2023 tot 2025 zal het Europese mechanisme voor koolstofgrenscorrectie (CBAM) op 1 januari 2026 een koolstoftarief heffen op ingevoerde, koolstofintensieve goederen. De invoering van CBAM roept verschillende bezorgdheden op.

Ondernemers die via hun kleine onderneming spaarreserves hebben aangelegd, zijn best waakzaam, want er zijn wijzigingen voor twee fiscale regimes op komst: de liquidatiereserve en VVPR bis.

In de wereld van vermogensbeheer trekken prestaties misschien de aandacht, maar het is de onderliggende bedrijfscultuur, governance en stabiliteit die vaak bepalen of succes duurzaam is.

Evergreen fondsen beloven private equity te democratiseren. Vooral voor niet-institutionele beleggers klinken een lagere instapdrempel, verhoogde liquiditeit en brede spreiding aantrekkelijk. Maar zoals altijd geldt: ‘there is no such thing as a free lunch’. Zijn evergreens een welkome innovatie voor het bredere publiek, of vooral gunstig voor de aanbieder?

Morningstar kijkt deze week naar euro bedrijfsobligatiefondsen en vergelijkt Janus Henderson met Invesco. Na spanningen rond Amerikaanse invoerheffingen blijven fondsbeheerders voorzichtig gepositioneerd in defensieve sectoren, ondanks een tijdelijke verlichting op de markten.

De Richtsnoeren voor fondsnamen die ESG- of duurzaamheidsgerelateerde termen gebruiken zijn van toepassing vanaf 21 november 2024. Fondsen die vóór 21 november 2024 bestonden, hadden tot 21 mei 2025 de tijd om aan de Richtsnoeren te voldoen of hun naam dienovereenkomstig te wijzigen. Van fondsen die op of na 21 november 2024 zijn opgericht, wordt verwacht dat ze onmiddellijk aan de Richtsnoeren voldoen. Voldoet u al?